بازار فارکس بزرگترین بازار مالی در جهان است که حجم معاملات روزانه آن چیزی نزدیک به 8 تریلیون دلار در روز است! افراد بسیاری وارد این بازار می شوند تا بلکه بتوانند از این اقیانوس بیکران ثروت بهره ای ببرند؛ ولی آیا می دانید که بدون وجود یک بروکر این کار امکان پذیر نمی باشد؟
در حقیقت نقش یک بروکر در این زمینه بسیار پررنگ است و شما به عنوان یک تریدر هرگز بدون داشتن یک کارگزار مطمئن و رگوله نمی توانید کوچکترین معامله ای در این مارکت بزرگ انجام دهید.
اگر فقط چند دقیقه وقت بگذارید و این مقاله را تا انتها بخوانید نه تنها با مفهوم بروکر آشنا می شوید بلکه متوجه نقش کلیدی کارگزاری ها در این بازار بین المللی خواهید شد.
در تولید این مقاله از تجربه و نظر متخصصین و تریدرهای کوینوورس و مراجع معتبری مانند investopedia (لینک), cambridge (لینک) و economictimes (لینک) استفاده شده است.
بروکر چیست به زبان ساده
فارکس که مخفف دو کلمه Foreign Exchange است به معنی ارزهای خارجی می باشد. معاملات همیشه در بازار فارکس بین دو دارایی یا دو جفت ارز است.
ولی سوال مهم اینجاست که چطور می شود این دارایی ها را ترید کرد؟ در واقع چه فرد یا افرادی می توانند به شما کمک کنند تا این جفت ارزها را معامله کنید؟ پاسخ، بروکر فارکس است.
خیلی ساده، بروکر فارکس یک شرکت خدماتی بین المللی است که موقعیتی را از طریق یک پلتفرم معاملاتی فراهم کرده تا تریدرها بتوانند در این بازار، دارایی های مورد علاقه خود را خرید و فروش کنند.
در واقع بروکرها نقش یک واسطه را بین بانک ها و خریداران بازی می کنند. برای فهم بهتر این مساله کافی است فرض کنید شما کمی ریال ایرانی دارید و نیاز دارید آن را با مقداری دلار امریکا معاوضه کنید. برای انجام صحیح و اصولی این کار شما نیاز به یا فرد یا مکان معتبری دارید که بتوانید بدون کوچکترین مشکلی این معامله را انجام دهید.
این مکان مطمئن و این فرد معتبر همان صرافی یا صراف است که می تواند این معامله را برای شما فراهم کند. در حقیقت بروکرها نیز نقش همین صرافی های سنتی را برای شما ولی از طریق یک سری پلتفرم های آنلاین بازی می کنند.
حساب بروکر چیست؟
حال که متوجه مفهوم ساده بروکر در بازار فارکس شدید، نوبت آن است تا با اصطلاح حساب بروکر نیز آشنا شوید. همانطور که مطلع هستید حساب های متنوعی مانند: حساب پس انداز، حساب بازنشستگی، حساب جاری، حساب دمو و غیره وجود دارد ولی واقعا منظور از حساب بروکر چیست؟
بگذارید با چند سوال ساده دیگر مفهوم حساب بروکر چیست را برای شما ساده تر کنیم؛ چطور می شود جفت ارزهای بین المللی را ترید کنیم؟ چگونه می توانیم شاخص های بازارهای معروف دنیا را خرید و فروش کنیم؟ صندوق های سرمایه گذاری مشترک، اوراق قرضه، نفت و طلا را چطور؟ پاسخ از طریق یک حساب بروکر است.
حساب بروکر یا حساب کارگزاری یک حساب سرمایه گذاری است که به شما امکان خرید و فروش انواع سرمایه گذاری ها مانند کامودیتی ها، سهام ها، اوراق قرضه، صندوق های سرمایه گذاری مشترک و ETF ها را می دهد.
در حقیقت نه تنها برای معامله کردن نیاز به یک بروکر دارید بلکه باید یک حساب معاملاتی نیز نزد همین بروکر باز کنید تا بتوانید دارایی هایی که مد نظرتان است را ترید کنید.
قبل از انتخاب بروکر فارکس به این 9 نکته دقت کنید!
وقتی می‌خواهید از این سر در بیاورید که بروکر فارکس چیست، لازم است بدانید که چه چیزهایی دست به دست هم می‌دهند تا یک پلتفرم را به یک بروکر قدرتمند و معتبر تبدیل می‌کنند. ما در ادامه مهمترین نکاتی را به شما می‌گوییم که اگر یک کارگزار، هرکدام از آنها را نداشته باشد، نمی‌توان گفت یک بروکر است. حداقل نه یک بروکر خوب.
نکته مهم اول در انتخاب بروکر فارکس: امنیت و اعتبار و داشتن مجوزهای قانونی لازم
یادتان باشد برای انتخاب یک بروکر خوب اولین فاکتوری که باید در نظر داشته باشید، شهرت و اعتبار آن بروکر است. در زبان اختصاصی فارکس به این مقوله رگوله بودن، که به معنی داشتن مجوزهای قانونی از مراجع زیربط همان کشور یا قاره است می گویند.
یادتان باشد بسته به اینکه کجای دنیا زندگی می کنید این مراجع و سازمان ها حروف اختصاری خاصی را با خود یدک می کشند و با هم فرق دارند؛ در ادامه این مقاله شما را با چند تا از این سازمان ها آشنا می کنیم.
به عنوان مثال در ایالات متحده یک کارگزار معتبر فارکس باید عضو انجمن ملی آتی (NFA) باشد که یک سازمان خود گردان در صنعت فیوچرز می باشد. این بروکر همچنین باید در کمیسیون معاملات آتی کالاها یا CFTC نیز عضو باشد که بازارهای آتی و آپشن کالاها را در ایالات متحده تنظیم می کند.
مثلا اگر بروکر شما استرالیایی است باید عضو ASIC، اگر کانادایی است باید عضو BCSC یا CIPF و غیره باشد، اگر در قبرس است باید عضو CySEC، اگر در دوبی است باید عضو DMCC یا DGCX یا DFSA و SCA باشد و یا اگر در انگلستان است باید عضو FSZ UK یا FCA و یا PRA و FSCS باشد.
نکته مهم دوم در انتخاب بروکر: چه نوع بروکری را انتخاب کنیم؟
دومین و مهمترین فاکتور قبل از باز کردن حساب معاملاتی نزد بروکر این است که ببینید بروکر شما چه نوع بروکری هست؟ همان گونه که می دانید سه نوع بروکر وجود دارد:
- بروکر مارکت میکر
- بروکر واسطه
- بروکر شبکه ارتباطات الکترونیکی
نگران نباشید اگر تفاوت بین این سه نوع بروکر را نمی دانید کمی جلوتر و در قسمت انواع بروکرها در فارکس درباره همه آنها توضیح کافی خواهیم داد. لطفا به آنجا رجوع کنید و اطلاعات کامل تر را مطالعه کنید.
نکته مهم سوم در انتخاب broker: به تنوع دارایی ها دقت کنید
همانطور که مطلع هستید منظور از دارایی مالی جفت ارزها، سهام ها، اوراق قرضه، طلا و غیره می باشد. مثلا اگر شما قصد ترید کردن کریپتوکارنسی ها را داشته باشید باید قبل از باز کردن حساب نزد بروکرتان در زمینه تنوع دارایی های مالی که آن بروکر ارائه می کند، حسابی تحقیق و جستجو کنید.
نکته مهم چهارم در انتخاب Broker: کمیسیون و اسپرد بروکر را چک کنید!
فاکتور مهم بعدی میزان کمیسیون و اسپردی است که آن بروکر قرار است از شما بابت معاملاتی که انجام میدهید دریافت کند. همان طور که می دانید بسیاری از بروکرهای خوب و معتبر مانند بروکر کوینوورس در کشورهای پیشرفته جهان یا از شما کمیسیون دریافت می کنند و یا اسپرد. ولی برخی بروکرها هستند که هر دوی این موارد را از شما دریافت می کنند.
در نتیجه قبل از باز کردن حساب باید تکلیف این مساله را نیز روشن کنید.
نکته مهم پنجم در انتخاب یک بروکر خوب: مارجین در فارکس را بررسی کنید
لوریج به معنای مقدار اعتباری است که بروکر به معامله گر می دهد تا معامله ای با ارزش بیشتر از سرمایه اولیه خود انجام دهد. مارجین نیز مقدار پولی است که معامله گر باید به عنوان وثیقه نزد بروکر خود نگه دارد تا معامله ای با ارزش بیشتر از سرمایه اولیه خود را انجام دهد.
پس قبل از باز کردن حساب باید این موارد را نیز از بروکر خود سوال کرده و ببینید چه لوریج یا اهرم هایی را قرار است در اختیار شما بگذارد و یا قرار است چه مقدار از پول شما در هر معامله نزد وی به امانت بماند.
نکته مهم ششم در انتخاب بروکر فارکس: میزان سرمایه اولیه برای ترید
درست است که بسیاری از بروکرها هستند که به شما اجازه می دهند با مبالغ بسیار کم مانند 50 دلار یا کمتر هم یک حساب معاملاتی باز کنید ولی برخی از آنها هم هستند که مبالغ بسیار بالاتری از عدد ذکر شده از شما درخواست می کنند.
پس برای اطمینان از رقم مورد نظر حتما این مورد را نیز قبل از باز کردن یک حساب معاملاتی از کارگزارتان بپرسید.
هفتمین نکته در انتخاب بروکر فارکس: نحوه واریز و برداشت را چک کنید
مساله بسیار مهم تر مخصوصا برای افرادی که درون ایران زندگی می کنند نحوه واریز و برداشت پول است. از آنجایی که بروکرها آمده اند تا کار ترید کردن را برای تریدرها آسان تر کنند بهتر است قبل از باز کردن یک حساب معاملاتی، نحوه واریز و برداشت آن بروکر را (مثلا با بیت کوین، تتر، ریالی، وب مانی، پرفکت مانی و …) نیز بپرسید.
هشتمین نکته مهم در انتخاب بروکر فارکس: بروکر از چه پلتفرمی استفاده میکند؟
پلتفرم معاملاتی در حقیقت دروازه و یا پرتال تریدرها به بازار فارکس است؛ در نتیجه قبل از باز کردن حساب معاملاتی باید از نرم افزار و پلتفرم های معاملاتی، مخصوصا بهترین نرم افزارها و ابزارهای تحلیل تکنیکال که مد نظرتان است نیز آگاه شده و ببینید که آیا نحوه ورود و خروج شما به مارکت توسط این پلتفرم ها آسان است یا خیر!
نهمین نکته مهم در انتخاب بروکر: تیم پشتیبانی را بررسی کنید تا آسیب نبینید!
از آنجا که فارکس یک بازار 24 ساعته است باید ببینید در حین بروز مشکل که امری حتمی است، بروکر شما چه نوع پشتیبانی و با چه سرعتی به شما خواهد داد؟ بهترین توصیه ما به شما این است که قبل از باز کردن حساب واقعی، ابتدا با یک حساب دمو نحوه خدمات و پشتیبانی بروکرتان را حتما تست کنید.
معرفی و بررسی انواع بروکر فارکس
حال که با مفاهیم بروکر چیست، حساب بروکر و مهمترین نکات و فاکتورها قبل از انتخاب یک بروکر آشنا شدید، نوبت آن است بدانید چند نوع بروکر در مارکت وجود دارد.
در کل سه نوع بروکر وجود دارد: 1- بروکر مارکت میکر 2- بروکر واسطه که در زبان اختصاصی فارکس به اولی، dealing desk broker و به دومی، non dealing desk broker گفته می شود و 3- بروکر شبکه ارتباطات الکترونیکی.
مطالعه مقاله آموزش استراتژی معاملاتی فارکس را پیشنهاد میکنیم.
بروکر مارکت میکر (Dealing Desk Broker) یا DD چیست؟
دلیل اینکه به این دسته از بروکرها مارکت میکر یا همان بازار ساز گفته می شود این است که آنها خودشان بازار را به وجود می آورند. یادتان باشد تجارت بین بانکی در بازار فارکس نیاز به نقدینگی بسیار زیادی دارد.
معامله گران خرده پا مثل من و شما به این نوع بودجه که قادر باشد چنین استخر نقدینگی ایجاد کند، دسترسی ندارند. اینجاست که بازار سازانی مانند ما وارد شده و پلی بین بازار بین بانکی و معامله گران خرده پا در مارکت فارکس تشکیل می دهند.
آنها این کار را با خرید مقادیر بسیار بزرگ (پوزیشن های بسیار بزرگ) نقدینگی از فراهم کنندگان نقدینگی (Liquidity Providers) انجام داده و در سایزهای کوچک تر به تریدرهای خرده پا مثل من و شما می فروشند.
در نتیجه، همینطور که مشاهده می کنید کارگزار بازار ساز، یک بازار جدید جدا از بازار مادر که مناسب نقدینگی و سایز پوزیشن های مشتریانش است ایجاد می کند.
در اصل مشتریان و بروکر بازار ساز هر کدام در یک طرف این معامله هستند؛ به همین دلیل است که گفته می شود بروکر بازار ساز در حقیقت روبروی مشتریان خود قرار می گیرد و امکان دستکاری در این نوع بروکرها بسیار زیاد است.
به همین دلیل است که این دسته از بروکرها به عنوان کارگزاران میز معامله شناخته می شوند؛ چونکه اجرای دستورات معامله گران در داخل همین کمپانی ها و از روی میز معاملاتشان انجام می شود.
مطالعه مقاله ساعت باز شدن بازار فارکس را به شما پیشنهاد میکنیم.
بروکر واسطه (No Dealing Desk) یا NDD چیست؟
همینطور که از نام این نوع بروکر پیداست، پوزیشن آنها در مقابل تریدرهای شان نیست و به همین دلیل است که به آنها No Dealing Desk یا بروکرهای پردازش مستقیم (STP) نیز می گویند.
همینطور که ابتدای این مقاله متوجه شدید، بروکرها نقش واسطه را بین معامله گران (یا همان مشتری هایشان) و بانک ها یا همان فراهم کنندگان نقدینگی، بازی می کنند. در نتیجه بروکرهای سبک NDD بهترین قیمت را از نرخ های ارائه شده بین بانک ها دریافت کرده و بدون کوچکترین دستکاری به معامله گران و یا مشتریانشان ارائه می دهند.
در حقیقت بروکرهای NDD قیمت ها را شفاف و فیلتر نشده و مستقیما از سمت فراهم کنندگان نقدینگی دریافت کرده و توسط پلتفرم های معاملاتی شان در اختیار معامله گران قرار می دهند.
بروکر شبکه ارتباطات الکترونیکی چیست؟
مدل سوم و آخرین نوع از بروکرها، بروکر شبکه ارتباطات الکترونیکی (Electronic Communications Network) یا همان بروکرهای ECN هست. کارگزاران شبکه ارتباطات الکترونیکی نیز سفارشات مشتریان خود را به بازار بین بانکی منتقل می کنند اما لزوماً آنها را به سمت تأمین کنندگان نقدینگی هدایت نمی کنند.
در واقع آنها گاهی اوقات سفارشات مشتریان خود را به سایر بازیگران در بازار بین بانکی فارکس که می توانند از این پیشنهادات استفاده کنند، مانند کارگزاران اصلی، ارسال می کنند.
یادتان باشد همه بروکرهای ECN کارگزار STP یا همان پردازش مستقیم هستند، اما همه کارگزاران STP، بروکر مدل ECN نیستند.
بررسی و مقایسه بروکرهای مارکت میکر با بروکرهای ECN/STP
مزایای بروکرهای مارکت میکر
- اجرای سفارش از درون خود دفتر بروکر یا میز معاملاتی کارگزار
- داشتن اسپردهای ثابت
- امکان اجرای سریع سفارشات در صورت داشتن سرورهای قوی
- عدم دریافت کمیسیون از تریدرها
- ارائه تک قیمت به مشتری ها
- موانع کمتر جهت ثبت سفارش سریع تر
مزایای بروکرهای ECN/STP
- نبود تک قیمت و داشتن تنوع قیمت از منابع متعدد
- عدم دستکاری مارکت به دلیل اتصال مستقیم تریدرها به منابع اصلی فراهم کننده نقدینگی
- تنوع اسپردها (که در برخی بروکرها زیادتر هم می باشد)
- نیاز به سرمایه اولیه بیشتر برای تریدرها که گاهی برخی از آنها را دچار مشکل می کند
- وجود کمیسیون در برخی از بروکرها (که گاهی دو سره هم می باشد یعنی هم در سفارش خرید و هم در سفارش فروش معامله گر را شارژ می کنند)
آیا میتوان بدون بروکر در فارکس معامله کرد؟
گاهی وقت ها برخی از معامله گران فکر می کنند بدون داشتن یک بروکر می شود به بازارهای مالی به خصوص مارکت بزرگ فارکس وصل شد و ترید کرد، ولی آیا این مساله صحت دارد؟ آیا واقعا می توان بدون متصل شدن به یک کارگزار و پلتفرم آنلاین وارد بازار فارکس شد و ترید کرد؟
در حقیقت یکی از سوالات پرکاربرد افرادی که به تازگی با بازار فارکس آشنا شده اند این است که آیا می توان بدون یک کارگزار در این بازار به معامله و خرید و فروش جفت ارزها پرداخت یا خیر؟ پاسخ این سوال مهم خیر است.
همان گونه که مطلع هستید بروکر بین معامله گان و بانک های بزرگ فراهم کننده نقدینگی، نقش یک واسطه را بازی می کند که بدون وجود آن نمی شود ترید کرد. مثال ساده آن این است که شما برای ورود به بازار سهام ایران نمی توانید بدون ثبت نام در سامانه سجام و سپس انتخاب یک کارگزار معتبر و رسمی هیچ گونه معامله ای انجام دهید!
مطالعه مقاله چیستی لات در فارکس را پیشنهاد میکنیم.
منبع درآمد بروکرها از کجاست؟
ضرب المثل رایجی در زبان فارسی به این مضمون وجود دارد: هیچ گربه ای محض رضای خدا موش نمی گیره! این مساله در بازار فارکس هم صادق است؛ یعنی بروکر شما همین جوری و فقط برای رضای خدا بستر و پلتفرم معاملاتی به وجود نیاورده که فقط شما ترید کنید و آنها هم هزینه های سنگین این کار را از جیب مبارکشان بپردازند!
ولی واقعا درآمد بروکرها از کجاست و آنها چگونه از پس هزینه های شان بر می آیند؟ یادتان باشد همه بروکرها در ازای پوزیشن های خرید و فروشی که در اختیار شما گذاشته اند از شما مبالغی به عنوان اسپرد و کمیسیون دریافت می کنند. در نظر داشته باشید که گاهی این هزینه ها عیان و آشکار هستند و گاهی هم پنهان.
اگر خاطرتان باشد در قسمت فاکتورهای یک بروکر خوب به مساله اسپرد و کمیسیون ها اشاره کردیم؛ شما باید قبل از باز کردن یک حساب معاملاتی ببینید بروکرتان قرار است فقط از شما اسپرد دریافت کند یا کمیسیون هم خواهد گرفت.
به عنوان مثال برخی از بروکرها در صفحات اول خود نوشته اند: بدون کمیسیون! در واقع این گونه بروکرها در ازای کمیسیونی که از شما دریافت نمی کنند اسپردهای بالاتری را از شما خواهند گرفت.
تازه خود همین اسپردها هم به دو گونه: اسپرد ثابت و اسپرد متغییر وجود دارد که این مورد را نیز باید از بروکرتان بپرسید. در نظر داشته باشید اسپردهای متغیر بسته به نحوه حرکت بازار متفاوت خواهند بود. به عنوان مثال، یک رویداد مهم در بازار مانند تغییرات ناگهانی در نرخ های بهره می تواند باعث تغییر و افزایش اسپردها شود.
بروکر چه قسمت هایی باید داشته باشد؟
وقتی وارد سایت یک بروکر می شوید این وبسایت از قسمت های مختلفی تشکیل شده که در ادامه به آنها می پردازیم.
درباره ما
معمولا اکثر بروکرها قسمتی را به شناسایی خودشان و سوابق کاری و این جور چیزها اختصاص می دهند. شما در این قسمت می توانید متوجه شوید که بروکر شما چند سال قدمت دارد، چه افتخاراتی را کسب کرده و در حقیقت مزایای این بروکر به طور کلی چه است.
بازارها
پنل مهم بعدی که باز هم همه بروکرها از آن بهره مند می باشند انواع دارایی های مالی یا نوع بازارهایی است که آنها ارائه می دهند و شما می توانید آنها را ترید کنید (مثل فارکس، کالاها، سهام ها، شاخص ها، فلزات، رمز ارزها و غیره).
حساب ها
قسمت مهم بعدی، حساب های معاملاتی است که این کارگزار به مشتریانش ارائه می دهد. به عنوان مثال، حساب ECN، PRO ECN، حساب استاندارد، حساب دمو، حساب اسلامی بدون بهره و غیره.
شما با یک مرور ساده در این قسمت می توانید تفاوت آنها را با یکدیگر مشاهده کنید تا بتوانید انتخاب درست تری انجام دهید.
پلتفرم ها
قسمت مهم بعدی، پلتفرم هایی است که آن بروکر به مشتریان خود ارائه می دهد. به عنوان مثال بسیاری از بروکرها به شما پلتفرم سنتی و ساده متاتریدر 4 و 5 را ارائه می دهند. یا مثلا پلتفرم تحت وب یا مورد استفاده برای موبایل و غیره.
شما باید این قسمت را نیز خوب مطالعه کنید تا بتوانید با آگاهی کامل یکی از پلتفرم های مورد اطمینان و درست را انتخاب کنید.
ابزارهای معاملاتی
قسمت مهم بعدی بروکرها، ابزارها است که شما می توانید در این قسمت تقویم های اقتصادی، زمان بندی معاملات و دیگر چیزهای شبیه موارد ذکر شده را مشاهده کنید.
یادتان باشد به عنوان یک تریدر شما همیشه باید یک چشم تان به تقویم اقتصادی و خبرهای مهمی که قرار است در هفته کاری منتشر شود باشد.
واریزها و برداشت ها
قسمت بسیار مهم بعدی، بخش مربوط به واریزها و برداشت شما است که باید به آن دقت زیادی کنید. در این قسمت مهم شما می توانید پاسخ سوالاتی همچون: انواع روش های واریز و برداشت، حداقل و حداکثر این واریزها و برداشت ها، این نوع واریزها در کدام کشورها اعتبار دارد و غیره آشنا شوید.
پاداش ها
قسمت بعدی که چند سالی است بین بروکرها مد شده، بخش مربوط به پاداش هاست.
در این قسمت شما می توانید با انواع کشبک ها و جوایز آن بروکر خاص آشنا شده و ببینید چگونه می توانید میزان امتیازات خود را بالا ببرید.
بخش خبر و تحلیل بازارها
بخش دیگری که بسیاری از بروکرها این روزها به مشتریان خود عرضه می کنند، بخش خبری و تحلیل بازارها است.
شما می توانید در این قسمت با تحلیل دارایی های مالی خاصی مثل جفت ارز یورو به دلار یا طلا و نفت و غیره آشنا شوید.
همکاری با ما
قسمت آخری که قرار است در این قیمت به شما معرفی کنیم، بخش همکاری با بروکر مد نظرتان است. شما در این قسمت می توانید از فرصت های همکاری با این بروکر چه به عنوان کارمند و چه به عنوان اعطای نمایندگی و غیره بیشتر آشنا شوید.
مطالعه مقاله حجم معامله در فارکس را پیشنهاد میکنیم.
نتیجه گیری
همانطور که مشاهده کردید برای ترید کردن در بازارهای مالی به خصوص مارکت بزرگ فارکس باید حتما یک بروکر مورد اعتبار و رگوله را انتخاب کنید. بدون داشتن یک بروکر ترید کردن تا بدین لحظه امری محال و غیر ممکن می باشد.
