دیفای چیست؟ آموزش راه‌اندازی دنیا جدید مالی با DeFi

کسب‌وکار و استارت‌آپ خود را بدون واسطه‌ها مدیریت کنید؛ اما چگونه می‌توان سیستم مالی غیر متمرکز را جایگزین سیستم مالی سنتی کرد؟ آموزش امور مالی غیر متمرکز یا DeFi برای اولین‌بار در سال 2017 معرفی شد و از آن زمان تا به امروز توانسته است کسب‌وکارها و استارت‌آپ‌های پیشرو را برای انجام فعالیت‌های مالی جذب کند. چنانچه هدف شما معامله در ارزهای دیجیتال، وام، قرض‌گرفتن یا سرمایه‌گذاری باشد، انتخاب DeFi در مقایسه با ارائه‌دهندگان خدمات مالی متمرکز سنتی در اولویت خواهد بود.

به ‌همین ‌دلیل است که پیش‌بینی می‌شود درآمد در بازار دیفای همچنان در حال افزایش خواهد بود. ممکن است برای شما سوال باشد تامین مالی غیر متمرکز یا پروژه دیفای چیست و چرا تا این اندازه محبوب شده است؟ مردم چگونه می‌توانند از آن استفاده کنند؟ اگر این سوالات در ذهن شما می‌چرخند، این وبلاگ برای شما مناسب است.

آشنایی با سیستم مالی دیفای

DeFi یک سیستم مالی است که بر روی بلاک‌چین‌های پیشرو مانند اتریوم، سولانا، پلی‌گون و … ساخته شده است. دیفای به کاربران اجازه می‌دهد تا فعالیت‌های مالی مانند تراکنش‌ها، سرمایه‌گذاری در دارایی‌های دیجیتال، وام‌دهی و استقراض، کسب سود و موارد دیگر را به صورت ایمن و شفاف، بدون اتکا به واسطه‌های شخص ثالث، مانند بانک‌داری و امور مالی سنتی انجام دهند.

ممکن است تعجب کنید که اگر هیچ واسطه‌ای وجود ندارد، پس چگونه این فعالیت‌های مالی نظارت می‌شود؟ جواب این سوال، قراردادهای هوشمند است. قراردادهای هوشمند، قراردادهای دیجیتالی هستند که تمامی شرایط و ضوابط آن به‌صورت دیجیتالی کدگذاری می‌شود.

همچنین فعالیت‌های مالی به‌صورت خودکار زمانی صورت می‌گیرند که این شرایط از پیش تعریف‌شده برآورده شود. این امر وابستگی به واسطه‌ها را کاهش می‌دهد و در مقایسه با تامین مالی متمرکز مقرون به‌صرفه‌تر است.

مطالعه مقاله لیست ارزهای دیفای پیشنهاد میکنیم.

کاربردهای دیفای در ارزهای دیجیتال

دیفای در ارز دیجیتال چیست و چه کاربردهایی دارد؟ پروژه دیفای به افراد این امکان را می‌دهد تا ارزهای خود را به‌صورت غیر متمرکز و در مدت زمان بسیار کوتاهی تعویض کنند. در این نوع سیستم مالی می‌توانید بدون نیاز به سیستم مالی و بروکراسی متصل به آن، پول خود خود را exchange کنید. بر اساس کاربردهای متعدد دیفای، انجام فعالیت‌های صرافی در سیستم مالی غیر متمرکز بر صرافی سنتی برتری دارد؛ موارد زیر مهم‌ترین کاربردهای مالی غیرمتمرکز هستند:

صرافی‌های غیر متمرکز (DEX)

صرافی‌های غیر متمرکز صرافی‌هایی هستند که در آن افراد می‌توانند ارزهای دیجیتال، NFT (توکن‌های غیر قابل تعویض) و دیگر دارایی‌های دیجیتال را مستقیماً با سایر کاربران مبادله کنند. در DEXها مانند Uniswap، Curve و Pancake Swap، مبادله کالاها مستقیماً بین کاربران انجام می‌شود و هیچ واسطه یا شخص ثالثی وجود ندارد.

تامین مالی غیر متمرکز امکان مبادله دارایی‌ها را به‌طور مستقیم به کاربران در صرافی‌های غیرمتمرکز می دهد و وابستگی به واسطه‌ها را حذف می‌کند.

وام و استقراض

اگر می‌خواهید بدانید کاربرد پروژه دیفای چیست و چه نقشی در وام گرفتن دارد باید بدانید DeFi توانسته است در انجام فعالیت‌های وام‌دهی و استقراض هم نقش مفیدی ارائه دهد. در سیستم وام‌دهی سنتی، افراد از دارایی‌های خود به‌عنوان وثیقه برای استقراض سرمایه از موسسات متمرکز مانند بانک‌ها و موسسات مالی استفاده می‌کنند. معمولا این فرآیند وقت‌گیر است و به کاغذبازی و تأیید سابقه مالی وام گیرنده نیاز دارد. با معرفی DeFi، سیستم وام‌دهی و استقراض غیرمتمرکز شده است. بر این اساس کاربران از دارایی‌های دیجیتال مانند ارزهای دیجیتال و NFT به‌عنوان وثیقه استفاده می‌کنند و بدون وابستگی به اشخاص ثالث، وام خود را دریافت خواهند کرد.

مدیریت دارایی

اگر می‌خواهید بدانید دیگر کاربردهای دیفای ارزی دیجیتال چیست همچنان ما را همراهی کنید. مدیریت دارایی از دیگر کاربردهای دیفای به‌حساب می‌آید؛ در واقع Defi به کاربران کمک می‌کند تا مدیریت دارایی‌های خود را به‌صورت موثرتری انجام دهند. به لطف DeFi، کاربران می‌توانند به استراتژی‌های مدیریت دارایی‌ها مبتنی‌بر قراردادهای هوشمند دسترسی داشته باشند.

در واقع این دسترسی برای به‌حداکثر‌رساندن بازده و در عین حال به حداقل رساندن قرارگیری در معرض نوسانات و خطرات بازار طراحی شده‌ است. علاوه‌بر این، DeFi به کاربران این امکان را می‌دهد تا کنترل کامل دارایی‌های خود را برای همیشه حفظ کنند؛ همچنین خطر از دست‌دادن دارایی یا سوء مدیریت را از بین می‌برد.

مبادله استیبل کوین

استیبل کوین ها معمولا به یک ارز فیات مانند دلار آمریکا متصل هستند و ارزش آن‌ها نسبت به این ارزها ثابت می‌ماند. این ویژگی باعث شده است تا کاربران در محیط پر نوسان ارزهای دیجیتال از دارایی‌های خود محافظت کنند.

در پروژه دیفای، استیبل کوین ها به‌عنوان واسطه برای تراکنش‌ها و معاملات استفاده می‌شوند. به‌دلیل ثبات قیمتی کاربران می‌توانند از آن‌ها برای خرید و فروش سایر دارایی‌های دیجیتال بهره ببرند. تتر (USDT)، یواس‌دی‌کوین (USDC)، بایننس یو‌اس‌دی (BUSD) و دای (DAI) از بهترین استیبل‌کوین‌ها به‌شمار می‌روند.

متاورس

متاورس در چند سال اخیر محبوبیت زیادی به‌دست آورده است. کسب‌وکارهای پیشرو مانند نایک، گوچی، کوکو کولا و… در حال ساخت Metaverse اختصاصی خود هستند تا با مشتریان تعامل بهتری داشته باشند و فروش خود را بهبود بخشند.

علاوه‌بر این، برای انجام تراکنش‌های روان در محیط مجازی، شرکت‌های برتر توسعه متاورس در حال ادغام عناصر DeFi هستند تا تجارب خرید پیشرفته‌تری را به مشتریان خود ارائه دهند. با استفاده از منابع مالی غیر متمرکز، کسب‌وکارها از تراکنش‌های سریع، ایمن و شفاف اطمینان حاصل می‌کنند؛ چراکه هیچ بانک یا سایر واسطه‌های شخص ثالث وجود ندارد.

ییلد فارمینگ

Yield Farming در پروژه دیفای چیست؟ Yield Farming به سپرده‌گذاری توکن‌های در استخر نقدینگی اشاره دارد. در این فرایند کاربران دارایی‌های خود را به پروتکل‌های دیفای قرض می‌دهند یا در استخرهای نقدینگی قرار خواهند داد.

آن‌ها در ازای این کار، پاداش دریافت می‌کنند؛ پاداش‌ها شامل توکن‌های جدید، کارمزد تراکنش‌ها و بهره وام‌ها می‌شود. Yield Farming به کاربران اجازه می‌دهد تا بدون فروش دارایی‌های خود، از آن‌ها کسب درآمد کنند.

بررسی مزایا سیستم‌های مالی غیر متمرکز

تا اینجا به پاسخی برای سوال پروژه دیفای چیست رسیده‌اید و با موارد بیشترین استفاده از امور مالی غیر متمرکز یا DeFi آشنا شده‌اید. اکنون وقت آن است مزایا دیفای را نیز بشناسید؛ DeFi مزایای بی‌شماری را برای مشاغل و همچنین کاربران ارائه می‌دهد که در این قسمت به تشریح آن‌ها می‌پردازیم:

دموکراتیک کردن امور مالی

امور مالی غیر متمرکز که به نام DeFi نیز شناخته می‌شود، از فناوری بلاک‌چین برای ایجاد سیستم‌های مالی استفاده می‌کند. این سیستم به کاربران اجازه می‌دهد تا بدون وابستگی به واسطه‌ها، فعالیت‌های مالی مانند وام‌دهی، استقراض، تجارت و کسب سود را انجام دهند.

این امر خدمات مالی را برای کاربران بیشتری در دسترس قرار داده، مشارکت آن‌ها را در فعالیت‌های مالی افزایش می‌دهد و به کل بخش مالی قدرت می‌بخشد.

تراکنش های کارآمد و سریع تر

در خدمات مالی سنتی، تراکنش‌ها از طریق کارگزاران شخص ثالث مانند بانک‌ها صورت می‌گیرد. تراکنش‌ها برای تکمیل به زمان نیاز دارند؛ همچنین ممکن است اشتباهات دستی در آن‌ها به‌وجود بیاید.

با معرفی DeFi، این تراکنش‌ها به‌سرعت تکمیل می‌شوند؛ چراکه هیچ وابستگی به کارگزاران وجود ندارد. همچنین این تراکنش‌ها با قراردادهای هوشمند تسهیل می‌شوند و تنها درصورت رعایت شرایط ذکرشده در این نوع قراردادها، انجام می‌شوند. در نتیجه، احتمال خطا تقریباً صفر است.

کاهش هزینه ها

پروژه مالی دیفای وابستگی به واسطه‌هایی مانند بانک‌ها و موسسات مالی را از بین می‌برد. این امر منجر به صرفه‌جویی در هزینه‌های مربوط به تراکنش توسط کاربران می‌شود که برای پرداخت به واسطه‌ها در سیستم‌های مالی سنتی استفاده می‌گردد.

علاوه‌بر این، DeFi اتوماسیونی را ارائه می‌دهد که توسط قراردادهای هوشمند در اکوسیستم مالی تسهیل می‌شود. بنابراین، به این صورت نیاز به نیروی انسانی برای نظارت بر عملیات را به حداقل می‌رساند و هزینه‌های عملیاتی را به‌طرز چشم‌گیری کاهش می‌دهد.

افزایش امنیت و حریم خصوصی

DeFi از فناوری بلاک‌چین برای انجام فعالیت‌های مالی استفاده می‌کند؛ بر این اساس دستکاری داده‌ها در فناوری بلاک چین تقریبا غیر ممکن است. علاوه‌بر این، قراردادهای هوشمند بدون افشا هویت افراد، فرآیندهای مالی را خودکار می‌کنند.

DeFi مالکیت کامل دارایی‌ها را به کاربران می‌دهد؛ بنابراین، هیچ‌کس جز خود کاربران نمی‌تواند به دارایی‌های دیجیتال دسترسی داشته باشد.

کاهش تقلب و فساد

آخرین؛ اما نه کم‌اهمیت. کاربرد پروژه دیفای چیست؟ سیستم مالی غیر متمرکز دیفای به کاهش تقلب و فساد کمک می‌کند. DeFi مبتنی‌بر فناوری بلاک‌چین، ایمن، شفاف و ضد دستکاری است.

علاوه‌بر این، تراکنش‌ها در DeFi از طریق قراردادهای هوشمند انجام می‌شوند که در آن شرایط و ضوابط به‌عنوان کدهای دیجیتال تعبیه شده است. بنابراین، دیفای هیچ پنجره‌ای را برای تقلب یا فساد باقی نمی‌گذارد؛ چراکه تمام فرآیندها خودکار، ایمن و شفاف هستند و دستکاری در آن‌ها دشوار است.

بررسی معایب سیستم‌های مالی غیر متمرکز

اکنون شما با مهم‌ترین مزایا مالی غیر متمرکز دیفای به‌خوبی آشنا هستید. با این حال، دیفای نیز مانند سکه، دو رو دارد و با خطراتی نیز همراه است. برای دانستن جزئیات بیشتر ادامه مطلب را بخوانید؛ در زیر خطرات احتمالی مرتبط با امور مالی غیر متمرکز یا DeFi آورده شده است.

پیچیدگی بالا

ممکن است استفاده از پلتفرم‌های دیفای برای کاربران تازه‌کار پیچیده و گیج‌کننده باشد. بسیاری از مفاهیم و ویژگی‌های موجود در این پلتفرم‌ها، همچنان برای کاربران ناملموس است. بنابراین احتمال انجام اشتباه وجود دارد و این اشتباهات ممکن است باعث ازبین‌رفتن دارایی‌های شما شود.

ریسک های امنیتی

دیفای باید بر امنیت و الگوریتم‌های رمزنگاری تاکید بیشتری داشته باشد. اگرچه استفاده از روش‌های رمزنگاری هش در بلاک‌چین‌ها، امنیت داده‌ها را افزایش می‌دهد؛ اما بسیاری از پروژه‌های دیفای از سایر روش‌های رمزنگاری کمک می‌گیرند. همچنین قراردادهای هوشمندی که در دیفای استفاده می‌شوند ممکن است به‌دلیل آسیب‌پذیری و باگ‌هایی که دارد، موجب از دست‌رفتن دارایی‌ها شوند.

نقدینگی محدود

دیفای نوپا در مقایسه با اقتصاد متمرکز سنتی بانک‌ها از نقدینگی پایینی برخوردار است. این موضوع می‌تواند منجر به نوسانات و خطرات بیشتر در معاملات شود.

مشکلات مقیاس پذیری

پلتفرم‌های دیفای همچنان با مشکل مقیاس‌پذیری مواجه هستند. این موضوع می‌تواند موجب کندی در انجام تراکنش‌ها و هزینه‌های بالا کارمزد شود.

مشهورترین پروژه‌های دیفای؛ راهی برای ورود به دنیا مالی جدید

پروژه‌های مشهور و تاثیرگذار بسیاری در حوزه دیفای فعالیت می‌کنند که هر کدام در بخش‌های مختلفی از این اکوسیستم قرار دارند. برخی از مشهورترین پروژه‌های دیفای را در ادامه به شما معرفی می‌کنیم:

اولین پروژه دیفای: Uniswap

Uniswap یکی از بهترین پروژه‌های دیفای است که به کاربران اجازه می‌دهد تا بدون نیاز به واسطه، به مبادله ارزهای دیجیتال خود بپردازند. Uniswap از مدلی AMIM (بازارساز خودکار) استفاده می‌کند تا برای تامین نقدینگی از طریق استخرهای نقدینگی به کسب سود دست بیابند. این مدل بر اساس استخرهای نقدینگی عمل می‌کند؛ کاربران می‌توانند نقدینگی خود را به استخرها بی‌فزایند و در ازای آن کارمزد دریافت کنند.

دومین پروژه دیفای: Aave

Aave یکی از محبوب‌ترین وام‌دهندگان در دیفای است. کاربران در این پلتفرم می‌توانند دارایی‌های خود را قرض دهند و بهره دریافت کنند. علاوه‌بر این Aave به‌دلیل امکان استفاده از وام‌های فلش (Flash Loans) بدون وثیقه نیز، محبوبیت بالایی دارد. علاوه‌بر این شما می‌توانید ارزهای دیجیتال و استیبل کوین مانند USDC را در استخرهای نقدینگی پروتکل قرار دهید.

سومین پروژه دیفای: MakerDAO

MakerDAO یک سازمان غیر متمرکز مستقل شناخته می‌شود که روی بلاک‌چین اتریوم ساخته شده است. ایجاد استیبل‌کوین DAI و کمک به افزایش دارایی‌های دنیای واقعی (RWA) در شبکه اتریوم از دلایل ساخت این پلتفرم محسوب می‌شود.

MakerDAO از طریق قراردادهای هوشمند عمل می‌کند که به کاربران اجازه می‌دهد تا با استفاده از سایر دارایی‌ها به‌عنوان وثیقه، ارزهای دیجیتال، به‌ویژه (DAI) را قرض بگیرند. DAI تقریباً توسط هر dApp پشتیبانی می‌شود و می‌تواند برای سهام‌داری، وام‌دهی و به‌عنوان یک ابزار کاربردی و توکن حکومتی استفاده شود.

چهارمین پروژه دیفای: Compound

Compound یک پروتکل وام‌دهی غیر متمرکز محسوب می‌شود که به کاربران اجازه می‌دهد دارایی‌های خود را وام بدهند و در ازای آن بهره دریافت کنند. همچنین امکان گرفتن وام از بخش دارایی‌های دیجیتال را دارند. این پلتفرم به‌صورت خودکار بهره‌ها را بر اساس عرضه و تقاضا بازار تنظیم می‌کند.

پنجمین پروژه دیفای: Lido

Lido بزرگ‎ترین پروتکل مالی غیر متمرکز دیفای است که پیشگام روایت نقدینگی مایع در اتریوم و بازار گسترده‌تر ارزهای دیجیتال بود و تقریباً یک شبه به موفقیت رسید. این پروتکل به شما امکان می‌دهد اتریوم را به اشتراک بگذارید و در ازای آن یک توکن مایع به نام Staked Ethereum دریافت کنید. stETH را می‌توان در سایر برنامه‌های دیفای استفاده کرد تا بازدهی بیشتری کسب کنید. همچنین می‌توانید جوایز سهام را به‌دست بیاورید.

ششمین پروژه دیفای: Pancake Swap

Pancake Swap یک صرافی غیر متمرکز و بازارساز خودکار به‌شمار می‌رود که روی بایننس اسمارت چین (BSC) ساخته شده است. این پلتفرم به‌سادگی امکان مبادله توکن‌ها و کسب درآمد از طریق تامین نقدینگی و شرکت در لاتاری توکن‌ها را فراهم می‌کند. Pancake Swap به‌عنوان یکی از موفق‌ترین صرافی‌های غیر متمرکز در دیفای شناخته می‌شود.

مطالعه مقاله و چارت لحظه ای دامیننس تتر را پیشنهاد میکنیم.

مهمترین موانع در مسیر مالی دیجیتال

حوزه دیفای با وجود رشد سریع و پتانسیل بالا در پیشرفت سیستم مالی، با چالش‌هایی نیز مواجه است. برخی از مهم‌ترین چالش‌های این حوزه عبارتند از:

آسیب‌پذیری‌های قرارداد هوشمند

عملیات در DeFi توسط قراردادهای هوشمند اجرا می‌شود. این قراردادها با شرایط و ضوابط خاص به‌صورت دیجیتالی و به‌عنوان کد ثبت می‌شوند. بااین‌حال، این احتمال وجود دارد که این کدها توسط افراد غیر مجاز دستکاری شوند؛ این اتفاق بر کل سیستم DeFi تأثیر می‌گذارد. از این‌رو، حسابرسی منظم قراردادهای هوشمند و افزودن لایه‌های امنیتی اضافی برای جلوگیری از دسترسی غیر مجاز اهمیت دارد.

ریسک های نقدینگی

نقدینگی برای عملکرد آسان DeFi حیاتی خواهد بود. بااین‌حال، ممکن است مواقعی وجود داشته باشد که نقدینگی مورد نیاز در دسترس نباشد و اکوسیستم DeFi تحت تأثیر قرار گیرد. نقدینگی محدود منجر به نوسانات شدید قیمت و عدم امکان فروش سریع دارایی‌ها می‌شود.

ریسک های نظارتی

دیفای دخالت واسطه‌ها و کارگزاران شخص ثالث مانند بانک‌ها و موسسات مالی را به حداقل می‌رساند. بااین‌حال، ممکن است در معرض خطرات نظارتی قرار بگیرد؛ چراکه کسی وجود ندارد این عملیات را تنظیم کند. درست است که قراردادهای هوشمند تراکنش‌ها را تسهیل می‌کنند؛ اما به شرایطی فکر کنید که تراکنش اشتباهی انجام داده‌اید، اکنون شما هیچ گزینه‌ای برای بازپرداخت ندارید و برخلاف سیستم مالی سنتی، هیچ نهاد نظارتی نیز وجود ندارد.

دیفای 2 و بهبود سیستم مالی غیر متمرکز

DeFi 2 عبارت جدیدی در دنیای بلاک‌چین است که به زیرمجموعه‌ای از پروتکل‌های DeFi اشاره دارد. این پلتفرم بر اساس پیشرفت‌های پیشین DeFi مانند Yield Farming، وام‌دهی و … ساخته شده‌ است. DeFi 2 با هدف بهبود و حل مشکلات و محدودیت‌های نسل اول دیفا، به توسعه و نوآوری‌های جدید می‌پردازد.

در واقع DeFi 2 یک نسخه بهبودیافته از مدل فعلی آن به‌حساب می‌آید که با هدف رفع نقص‌های موجود و ارائه گزینه‌های جدید و هیجان‌انگیز به مشتریان در مسیر آزادی مالی، طراحی شده است. بهبود نقدینگی و مدیریت دارایی، تمرکز بر امنیت، بهره‌وری بهتر سرمایه، مدیریت ریسک و … از اهداف این پلتفرم جدید محسوب می‌شوند.

دریافت وام در دیفای

دریافت وام یکی از بهترین کاربردهای این اکوسیستم است که امکان دریافت وام بدون نیاز به واسطه‌هایی مانند بانک‌ها و موسسات مالی سنتی را فراهم می‌کند. شما می‌توانید به‌سادگی کیف پول دیجیتال خود را به یک پلتفرم وام‌دهی در دیفای متصل، وثیقه خود را سپرده‌گذاری کنید و درخواست وام دهید. در دیفای پروتکل‌های مختلفی برای وام‌دهی وجود دارد که بر اساس قراردادهای هوشمند عمل می‌کنند. این فرآیند بسیار سریع است و انعطاف‌پذیری مالی و دسترسی به نقدینگی را فراهم می‌کند.

برترین پلتفرم های وام دهی در DeFi

برترین پلتفرم‌های وام دهی در دیفای شامل چندین پروژه معتبر است که هر یک دارای ویژگی‌ها و مزایا خاص خود هستند. این پلتفرم‌ها به کاربران این امکان را می‌دهند که به‌صورت غیر متمرکز وام دریافت کنند یا دارایی‌های خود را وام بدهند و بهره بگیرند. شما با انتخاب این پلتفرم‌ها می‌توانید به‌آسانی و بدون واسطه وام خود را دریافت کنید؛ آن‌ها به این شرح هستند:

اجرا برنامه های دیفای در بلاکچین ها

برنامه‌های دیفای معمولا روی شبکه‌های بلاک‌چینی اجرا می‌شوند که از قراردادهای هوشمند پشتیبانی می‌کنند. این شبکه‌ها به کاربران اجازه می‌دهند تا بدون نیاز به واسطه‌ها و به‌طور مستقیم با یکدیگر تعامل داشته باشند. برخی از مهم‌ترین شبکه‌های بلاک‌چین که امکان اجرا برنامه‌های دیفای را فراهم می‌کنند در ادامه آمده است:

• اتریوم
• بایننس اسمارت‌چین
• پالیگان
• سولانا
• آوالانچ
• فانتوم
• ترا
• کاردانو

با کوینوورس واسطه‌ها را حذف کنید

در این دوره از زندگی که فناوری همه چیز را در اطراف ما تغییر می‌دهد، بخش مالی شاهد تحولی است که به‌عنوان سیستم مالی غیر متمرکز شناخته می‌شود. دیفای با به حداقل‌رساندن وابستگی به واسطه‌ها برای انجام فعالیت‌های مالی ایمن و شفاف، سیستم‌های مالی سنتی را تغییر می‌دهد.

با‌این‌حال، همراه با مزایا مالی غیر متمرکز، خطرات بالقوه‌ای را نیز به‌همراه دارد که باید برای اطمینان از عملکرد بهتر اکوسیستم DeFi در نظر گرفته شوند. برای ارائه تجربه کسب‌وکاری موفق در سیستم مالی دیفای، کوینوورس با تسلط بر دنیا ارزهای دیجیتال، همراهی مطمئن برای شما خواهد بود. اکنون نظر شما در مورد پروژه دیفای چیست؟ آیا به‌طور کامل جایگزین سیستم‌های مالی متمرکز سنتی خواهد شد یا خیر؟ نظرات خود را با ما در میان بگذارید.