در دنیای امروز، بسیاری از افراد به دنبال راه‌هایی برای کسب درآمد دلاری هستند و به همین دلیل به بازارهای مالی روی می‌آورند. در این میان، دو بازار مالی برجسته وجود دارد که به واسطه آن‌ها می‌توان به درآمد دلاری و سود خوبی دست یافت: فارکس و ارزهای دیجیتال. این سوال که برای سرمایه‌گذاری ارز دیجیتال یا فارکس کدام یک بهتر است، ذهن بسیاری را به خود مشغول کرده است. به همین دلیل، در این مقاله قصد داریم به این پرسش پاسخ دهیم و با بررسی تفاوت‌های این دو بازار، به شما کمک کنیم تا با توجه به اولویت‌ها و نیازهای خود، بهترین گزینه را برای سرمایه‌گذاری انتخاب کنید.
فارکس و ارز دیجیتال چه تفاوتی باهم دارند؟
برای تصمیم‌گیری درباره ورود به بازار ارز دیجیتال یا فارکس، باید به تفاوت‌های آن‌ها توجه کنید. ارزهای دیجیتال نوعی دارایی هستند که به وسیله فناوری رمزنگاری و بر بستر بلاک‌چین ایجاد می‌شوند. این ارزها به طور الکترونیکی مبادله می‌شوند و برخلاف ارزهای سنتی، به واسطه‌ای مرکزی مانند بانک یا نظارت دولتی نیاز ندارند. ویژگی بارز ارزهای دیجیتال، غیرمتمرکز بودن آن‌هاست که باعث میشود امنیت و شفافیت تراکنش‌ها تضمین شود.
از سوی دیگر، فارکس، یک بازار بین‌المللی است که در آن ارزهای مختلف با یکدیگر مبادله می‌شوند. این بازار که به عنوان بزرگ‌ترین بازار مالی جهان شناخته میشود، مکانیزمی است که نرخ تبدیل ارزها را تعیین می‌کند. شرکت‌کنندگان در این بازار شامل بانک‌ها، موسسات مالی، سرمایه‌گذاران بزرگ و حتی افراد عادی هستند. بازار فارکس به صورت ۲۴ ساعته فعال بوده و در آن ارزهای مختلف جهان معامله می‌شوند.
اندازه بازار و نقدینگی
در بررسی تفاوت ارز دیجیتال و فارکس باید گفت که نوسانات در بازار ارزهای دیجیتال به مراتب شدیدتر از فارکس است. این موضوع باعث میشود که فعالیت در بازار کریپتو با چالش‌های بیشتری همراه باشد، زیرا حتی کوچک‌ترین تغییرات یا اخبار ارز دیجیتال می‌توانند به سرعت قیمت ارزهای دیجیتال را تحت تاثیر قرار دهند و نوسانات گسترده‌ای در بازار ایجاد کنند. بازار فارکس به دلیل قدمت و سنتی‌تر بودن، از نقدینگی بالاتری برخوردار است، به این معنی که معاملات اغلب بر مبنای مبادله نقدی انجام میشود و به راحتی می‌توان در آن خرید و فروش کرد.
میزان نوسان
فارکس به عنوان بزرگ‌ترین بازار مالی جهان شناخته میشود و میانگین حجم معاملات روزانه آن به بیش از ۶ تریلیون دلار می‌رسد. در مقایسه، بازار ارزهای دیجیتال حجم معاملات کمتری دارد و ارزش کل این بازار به حدود ۲ تریلیون دلار می‌رسد.
قانون‌مندی یا رگوله
یکی از جنبه‌های کلیدی در سرمایه‌گذاری ارز دیجیتال یا فارکس، استفاده از بروکرهایی است که تحت نظارت و قانون‌گذاری مناسب فعالیت می‌کنند. در بازار فارکس، این مسئله از اهمیت ویژه‌ای برخوردار است؛ چرا که بسیاری از بروکرهای فارکس تحت نظارت نهادهای قانونی و رگولاتوری معتبر قرار دارند.
این نهادها به طور مداوم فعالیت‌های بروکرها و معامله‌گران را زیر نظر دارند که این موضوع به کاهش ریسک کلاهبرداری و افزایش امنیت معاملات کمک می‌کند. در مقابل، بازار ارزهای دیجیتال به طور کلی کمتر تحت نظارت قرار دارد و بسیاری از صرافی‌ها و کارگزاری‌های رمزارزی فاقد قوانین و نظارت‌های رسمی هستند.
ساعت های معامله
دیگر تفاوت ارز دیجیتال و فارکس در ساعات معامله است. بازار ارز دیجیتال به طور مداوم و ۲۴ ساعته در طول تمامی روزهای هفته فعال است و تعطیلی ندارد. حتی در تعطیلات رسمی و آخر هفته‌ها، امکان خرید و فروش رمزارزها وجود دارد. در مقابل، ساعت باز شدن بازار فارکس به وقت ایران تنها در روزهای کاری هفته، از دوشنبه تا جمعه، فعال است. با این حال، این بازار نیز به طور ۲۴ ساعته در هر یک از روزهای کاری باز است، مشابه بازار ارزهای دیجیتال، ولی از نظر روزهای فعالیت محدودتر است.
دارایی‌های مورد معامله
دیگر تفاوت فارکس و ارز دیجیتال را باید در دارایی‌های مورد معامله دانست. در بازار فارکس، علاوه بر امکان معامله بر روی جفت ارزهای اصلی و فرعی فارکس، فرصت‌های دیگری نیز برای سرمایه‌گذاری وجود دارد؛ از جمله فلزات گران‌بها، شاخص‌ها، کالاها، انرژی و دیگر دارایی‌ها.
در مقابل، بازار ارزهای دیجیتال محدود به خرید و فروش رمزارزها است، هرچند که تعداد این ارزها بسیار زیاد است. از این رو، اگر معیار مقایسه تعداد دارایی‌های قابل‌معامله باشد، بازار کریپتو از تنوع بیشتری برخوردار است. اما اگر تنوع انواع دارایی‌ها را مد نظر قرار دهیم، بازار فارکس برتری دارد و امکانات گسترده‌تری را برای سرمایه‌گذاران فراهم می‌کند.
شباهت ارز دیجیتال و فارکس
برای مقایسه دقیق‌تر، بعد از بررسی تفاوت ارز دیجیتال و فارکس، مهم است که بدانیم این بازارها چه شباهت‌های با یکدیگر دارند.
- نوسانات در ارزش: ارزش رمزارزها و جفت‌ارزهای فارکس به طور مداوم تغییر می‌کند. به رغم اینکه برخی ممکن است به ارزهای دیجیتال به عنوان ارزهای قانونی اعتقاد نداشته باشند، اما بورس‌های معتبر مانند بورس کالای شیکاگو (CME) معاملات آتی بیت کوین را ارائه می‌دهند و بورس شیکاگو (CBOE) نیز قراردادهای اختیار بر روی رمزارزها را فراهم کرده است.
- معاملات قراردادها: معامله‌گران می‌توانند قراردادهای CFDبر روی رمزارزها را در پلتفرم‌هایی مانند ای‌تورو معامله کنند، مشابه قرارداد اختیار معامله، معاملات CFD بر روی جفت‌ارزهای فارکس.
- غیر متمرکز بودن: ارز دیجیتال یا فارکس هردو غیرمتمرکز هستند. در حالی که بازار ارزهای دیجیتال به طور طبیعی غیرمتمرکز است و نهاد نظارتی مرکزی ندارد، بازار فارکس نیز فاقد یک نهاد نظارتی واحد است.
- حرکات یکسان بازار: هر دو بازار بر اساس اصول عرضه و تقاضا عمل می‌کنند و به سرعت به اخبار و شوک‌های اقتصادی واکنش نشان می‌دهند. تغییرات عمده در یک دارایی مانند بیت کوین یا اخبار سیاسی می‌تواند بر قیمت‌ها در هر دو بازار تاثیر بگذارد.
مزایا و معایب بازار ارزهای دیجیتال
در بررسی بین ارز دیجیتال یا فارکس باید به مزایا و معایب هر یک نیز توجه داشت. ابتدا به مزایا و معایب ارز دیجیتال اشاره میکنیم:
مزایا:
- ناشناس بودن: هویت کاربران در بسیاری از معاملات رمزنگاری ناشناس باقی می‌ماند.
- ورود آسان: فرآیند ورود به بازار نسبتا ساده است.
- پتانسیل رشد بالا: امکان افزایش چشمگیر ارزش برخی رمزارزها وجود دارد.
- مقبولیت روزافزون: پذیرش و استفاده از ارزهای دیجیتال در حال افزایش است.
معایب:
- عدم تضمین دولتی: هیچ نهاد دولتی مسئولیت حساب‌ها را بر عهده ندارد.
- امنیت کمتر: خطرات امنیتی و کلاهبرداری در این بازار بالاست.
- ریسک از دست دادن کامل ارزش: رمز ارزها ممکن است به یکباره ارزش خود را از دست دهند.
- خطاهای فناوری: مشکلات فنی می‌تواند بر روی بازار تاثیر بگذارد.
مطالعه مقاله در فارکس چه چیزی معامله میشود؟ را به شما پیشنهاد میکنیم.
مزایا و معایب فارکس
مهم‌ترین مزایا و معایب فارکس به شرح زیر هستند:
مزایا:
- ثبات و نقدینگی بالا: بازار فارکس به خاطر حجم بالای معاملات، ثبات و نقدینگی بالایی دارد.
- کم بودن ضررهای هنگفت: خطرات مالی قابل‌مدیریت‌تر هستند.
- حفاظت در برابر کلاهبرداری: استانداردهای احراز هویت و تمهیدات امنیتی از کلاهبرداری و دزدی جلوگیری می‌کنند.
- مصونیت بروکرها: بروکرها تحت نظارت و قوانین مشخصی عمل می‌کنند.
معایب:
- پتانسیل سود کوتاه‌مدت: فرصت‌های سودآوری زیاد و به صورت کوتاه‌مدت در این بازار کمتر است.
- مالیات و ردیابی: سودها به راحتی ردیابی و مشمول مالیات می‌شوند.
- هزینه‌ها و کارمزدها: هزینه‌های مربوط به بروکرها و واسطه‌ها می‌تواند بالا باشد.
فارکس بهتر است یا کریپتو؟
برای انتخاب بین ارز دیجیتال یا فارکس، در وهله اول نیاز به توجه به ویژگی‌های شخصی و شرایط خود دارید. اما به طور کلی، اگر به دنبال نوسانات کمتر و تحمل ضررهای کمتری هستید، فارکس گزینه بهتری است. همچنین برای افرادی با سرمایه کمتر مناسب‌تر است.
اما اگر می‌خواهید سودهای بالاتر کسب کنید و آماده پذیرش ریسک‌های بیشتر هستید، ارزهای دیجیتال مناسب‌ترند. با این حال، نیاز به دانش فنی برای مدیریت و انتقال رمزارزها دارید. همچنین، اگر امنیت سرمایه برای شما اهمیت دارد، بهتر است به بازار فارکس ورود کنید چرا که به دلیل نظارت‌های قانونی بیشتر، از امنیت بالاتری برخوردار است. در بازار ارزهای دیجیتال، ممکن است در مدت زمان کوتاهی سرمایه زیادی را از دست بدهید، حتی برای حرفه‌ای‌ترین معامله‌گران این احتمال وجود دارد. این به دلیل ریسک بالای بازار و نوسانات شدید آن است.
البته با افزایش دانش خود در زمینه مدیریت سرمایه و ریسک در فارکس میتوانید تمام احتمالات از دست دادن سرمایه را به کمترین حد خود برسانید. با این حال، نیازی نیست که تنها به یکی از این دو بازار محدود شوید. میتوانید به طور همزمان در هر دو بازار فعالیت کنید؛ برای مثال، بخشی از سرمایه خود را به معاملات فارکس و بخشی دیگر را به ارزهای دیجیتال اختصاص دهید تا تنوع و فرصت‌های بیشتری برای کسب درآمد داشته باشید.
جمع بندی
بازار فارکس و ارز دیجیتال هر کدام ویژگی‌های منحصر به فردی دارند، اما شباهت‌هایی نیز میان آن‌ها وجود دارد. هر دو بازار نوسانات قیمتی دارند و به سرعت به اخبار و شوک‌های اقتصادی واکنش نشان می‌دهند. بازار ارزهای دیجیتال به دلیل غیرمتمرکز بودن و عدم نظارت می‌تواند ریسک بیشتری داشته باشد، در حالی که فارکس به دلیل مقررات و استانداردهای بیشتری که از آن پشتیبانی می‌کند، به عنوان یک بازار نسبتا پایدارتر شناخته میشود.
برای انتخاب بین ارز دیجیتال یا فارکس، باید به عواملی مانند تحمل ریسک، امنیت و دانش خود توجه کنید. ناگفته نماند که هر دو بازار می‌توانند همزمان مورد استفاده قرار گیرند تا فرصت‌های بیشتری برای سرمایه‌گذاری فراهم شود.
