حتی اگر هنوز اقدامی برای آموزش در زمینه سرمایه گذاری در فارکس انجام نداده باشید، احتمالا نام این بازار برا‌یتان آشناست. بازار فارکس که به تبادل ارزهای جهانی می‌پردازد، به یکی از اصلی‌ترین و جذاب‌ترین بازارهای مالی در سطح جهان تبدیل شده است.
به دلیل فرصت‌های زیادی که این بازار برای سرمایه‌گذاری فراهم می‌کند، بسیاری از ایرانیان نیز به این حوزه علاقه‌مند شده‌اند و در جستجوی اطلاعات بیشتری درباره آن هستند. اگر به دنیای پر رمز و راز سرمایه‌گذاری علاقه دارید، این مقاله می‌تواند اطلاعات مفید و کاربردی را برای فعالیت در ایران به شما بدهد.
فارکس چیست؟
برای درک نحوه سرمایه گذاری در فارکس، ابتدا باید با ماهیت این بازار آشنا شویم. فارکس که به عنوان بازار تبادل ارزهای جهانی شناخته می‌شود، به صورت یک بازار بدون مکان فیزیکی مرکزی عمل می‌کند. به جای این که معاملات از طریق یک صرافی مشخص انجام شود، خرید و فروش ارزها از طریق شبکه‌های الکترونیکی در فرابورس (OTC) صورت می‌گیرد. این بدان معناست که تمامی معاملات بین معامله‌گران در سطح جهانی از طریق سیستم‌های کامپیوتری انجام می‌شود.
بازار فارکس به طور مداوم و در طول 24 ساعت در پنج و نیم روز از هفته فعال است. این بازار شامل مراکز مالی مختلفی از جمله لندن، نیویورک، توکیو، پاریس و سیدنی است که هر کدام طبق منطقه زمانی خود فعالیت می‌کنند. به این ترتیب، با بسته شدن بازار در یک منطقه، فعالیت های معاملاتی در مناطق دیگر ادامه می‌یابد که باعث می‌شود بازار فارکس به طور پیوسته و بدون وقفه در حال فعالیت باشد و قیمت‌ها به طور مستمر تغییر کنند.
چطور در فارکس فعالیت کنیم؟
برای شروع فعالیت و خرید سهام در فارکس، اولین قدم این است که با اصول پایه‌ای این بازار آشنا شوید. فعالیت در فارکس شامل خرید و فروش ارزها به صورت جفتی است، به این معنا که هر معامله شامل خرید یک ارز و فروش ارز دیگر است. برای مثال، اگر جفت ارز EUR/USD را خریداری کنید، در حال خرید یورو و فروش دلار آمریکا هستید.
برای موفقیت در این بازار، نیاز به یادگیری و تمرین دارید. شما باید نحوه تحلیل بازار و پیش‌بینی روندهای قیمتی را بیاموزید. به عنوان مثال، اگر پیش‌بینی کنید که یورو در برابر دلار رشد خواهد کرد، با خرید جفت ارز EUR/USD به دنبال کسب سود از این افزایش قیمت خواهید بود.
چیزهایی که قبل از فعالیت در بازار فارکس باید بدانید
قبل از شروع سرمایه گذاری فارکس، باید چند نکته کلیدی را در نظر داشته باشید. مدیریت سرمایه در فارکس خیلی اهمیت دارد. تمرکز بر حفظ سرمایه و عدم ریسک کردن با پولی که به آن نیاز دارید، ضروری است. به یاد داشته باشید که باید وضعیت بازار را به دقت بررسی کنید و روندهای موجود را تحلیل کنید تا از تصمیم‌گیری‌های صحیح اطمینان حاصل کنید.
همچنین، لازم است که زمان مناسب برای ورود و خروج از معاملات را مشخص کنید و به تحلیل‌های تکنیکال و اخبار اقتصادی توجه داشته باشید. از طرفی، در نظر داشته باشید که معاملات باید بر اساس استراتژی و تحلیل‌های دقیق انجام شوند و هرگز با مبلغی بیشتر از آنچه که قادر به تحمل ضرر آن هستید، وارد بازار نشوید. با رعایت این اصول، می‌توانید به مدیریت بهتر سرمایه و افزایش شانس موفقیت در بازار فارکس کمک کنید.
انواع بروکر در فارکس
برای سرمایه گذاری در فارکس، باید با انواع بروکرها آشنا باشید. در بازار فارکس، بروکرها به دو دسته اصلیNDD وDD تقسیم می‌شوند. بروکرهای NDD به معامله‌گران دسترسی مستقیم به بازار بین بانکی می‌دهند، بدون اینکه میز معاملاتی داشته باشند و از طریق اسپرد و کارمزد کسب درآمد می‌کنند. بروکرهایSTP نوعی از بروکرهای NDD هستند که با فراهم کردن دسترسی مستقیم به بانک‌ها و صندوق‌های سرمایه‌گذاری، قیمت‌های واقعی و اسپردهای کم را ارائه می‌دهند. این دسته از بروکرها به واسطه‌گری کمتری نیاز دارند و معاملات را با سرعت و شفافیت بیشتری انجام می‌دهند.
انواع جفت ارزها در بازار فارکس
سرمایه گذاری فارکس، بر اساس جفت ارزها انجام می‌شود. این جفت ارزها در بازار به سه دسته کلی قابل تقسیم هستند.
جفت ارزهای اصلی
این جفت ارزها شامل یکی از ارزهای اصلی و دلار آمریکا هستند و بیشترین حجم معاملات را به خود اختصاص می‌دهند.
- EUR/USD (یورو/دلار آمریکا)
- USD/JPY (دلار آمریکا/ین ژاپن)
- GBP/USD (پوند انگلیس/دلار آمریکا)
جفت ارزهای فرعی (کراس)
این جفت ارزها شامل ارزهای غیر از دلار آمریکا هستند و به طور معمول شامل واحدهای پولی مهمی مانند یورو، پوند و ین می‌باشند.
- EUR/GBP (یورو/پوند انگلیس)
- GBP/JPY (پوند انگلیس/ین ژاپن)
- AUD/JPY (دلار استرالیا/ین ژاپن)
جفت ارزهای غیرمعمول
این جفت ارزها شامل ارزهای اصلی و ارزهای نوظهور هستند و معمولا با کارمزد بالاتری همراه هستند.
- AUD/MXN (دلار استرالیا/پزو مکزیک)
- USD/HKD (دلار آمریکا/دلار هنگ‌کنگ)
- EUR/TRY (یورو/لیر ترکیه)
اهرم یا لوریج در فارکس
یکی از دلایل جذابیت سرمایه گذاری در فارکس، اهرم است. لوریج یا اهرم در فارکس ابزاری است که به سرمایه‌گذاران اجازه می‌دهد تا با استفاده از مقدار کمی از سرمایه، معاملات بزرگی انجام دهند. به عبارت دیگر، لوریج به شما این امکان را می‌دهد که با پرداخت فقط درصدی از ارزش کل معامله، معاملات بزرگ‌تری را امتحان کنید. به عنوان مثال، با لوریج ۱۰۰:۱، شما می‌توانید با استفاده از ۱۰۰۰ دلار، معاملاتی به ارزش ۱۰۰،۰۰۰ دلار انجام دهید!
این ویژگی به دلیل امکان افزایش قدرت خرید و فروش بدون نیاز به سرمایه‌گذاری کل مبلغ، برای بسیاری از سرمایه‌گذاران جذاب است. اما باید توجه داشته باشید که هر چند لوریج می‌تواند منجر به سودهای بزرگ شود اما همچنین ریسک ضررهای بزرگ را نیز به همراه دارد؛ بنابراین استفاده از لوریج نیازمند مدیریت دقیق ریسک و دقت بالا در تصمیم‌گیری‌های معاملاتی است.
روش های تحلیل بازار فارکس
طبیعتا سرمایه گذاری در فارکس، نیازمند تحلیل است. در بازار فارکس، روش‌های تحلیل به دو دسته اصلی تحلیل تکنیکال و تحلیل فاندامنتال تقسیم می‌شوند. تحلیل تکنیکال به بررسی و تجزیه و تحلیل داده‌های تاریخی قیمت و حجم معاملات از طریق نمودارها و شاخص‌های مختلف می‌پردازد. این روش بر پایه فرضیه رفتار گذشته بازار برای پیش‌بینی حرکت‌های آینده استوار است.
در مقابل، تحلیل فاندامنتال بر ارزیابی عوامل اقتصادی و مالی مانند نرخ تورم، سیاست‌های پولی و وضعیت اقتصادی کشورهای مختلف تمرکز دارد. این تحلیل به بررسی تاثیر این عوامل بر بازار و جفت ارزها می‌پردازد. اگرچه برخی از افراد ممکن است روش‌های تحلیلی را پیچیده یا گران‌قیمت ببینند، بسیاری از منابع رایگان و مقالات آموزشی می‌توانند به شما کمک کنند تا این روش‌ها را بدون نیاز به هزینه‌های بالا یاد بگیرید و در معاملات خود به کار ببرید.
آشنایی با نحوه سرمایه گذاری در فارکس
برای سرمایه گذاری در فارکس، اولین قدم درک پایه‌ای از نحوه عملکرد بازار و فرآیند خرید و فروش ارزها است. همان‌طور که گفتیم در فارکس، ارزها به صورت جفتی معامله می‌شوند، به این معنی که با خرید یک ارز به طور هم زمان یک ارز دیگر را می‌فروشید.
فرصت‌های سرمایه‌گذاری در فارکس تنها به افزایش قیمت محدود نمی‌شود. به عنوان مثال، اگر پیش‌بینی کنید که ارزش پوند در برابر دلار کاهش خواهد یافت، می‌توانید یک معامله فروش باز کنید. در این حالت، شما ارز را از بروکر قرض گرفته و آن را می‌فروشید. سپس، هنگامی که قیمت کاهش یافت، ارز را با قیمت پایین‌تر خریداری و به بروکر باز می‌گردانید تا از اختلاف قیمت سود کنید. این روش به شما این امکان را می‌دهد که از نوسانات بازار استفاده کنید و به فرصت‌های سرمایه‌گذاری بیشتری دست یابید.
شرایط سرمایه گذاری در فارکس در ایران
سرمایه گذاری در فارکس در ایران با چالش‌هایی مواجه است. عمده‌ترین نگرانی‌ها شامل نگرانی از خروج ارز و تاثیر تحریم‌های بین‌المللی است که مانع از ورود ارز به کشور می‌شود. همچنین، نظام نرخ دولتی و اختلاف قیمت‌ها در بازار آزاد می‌تواند مشکلاتی ایجاد کند. در زمینه احکام شرعی نیز نظرات متفاوتی وجود دارد. برخی مراجع مانند آیت‌الله سیستانی و آیت‌الله مکارم شیرازی، فعالیت در فارکس را مجاز نمی‌دانند. این در حالیست که آیت‌الله خامنه‌ای با شرط قانونی بودن و بدون پرداخت بهره، آن را مجاز می‌داند.
نقش تحریم‌های ایران در ترید در بازار جهانی فارکس
تحریم‌های اقتصادی علیه ایران تاثیرات گسترده‌ای بر اقتصاد کشور داشته‌اند که بر روند ترید در بازار جهانی و سرمایه گذاری فارکس نیز تاثیر گذاشته است. از جمله اثرات مستقیم این تحریم‌ها، محدودیت در تجارت بین‌المللی، کاهش صادرات نفت و گاز و محدودیت‌های شدید در دسترسی به سیستم‌های مالی و بانکی جهانی است. این محدودیت‌ها باعث کاهش درآمدهای ارزی، افزایش هزینه‌های واردات، تورم و کاهش ارزش پول ملی شده است.
تحریم‌ها همچنین اثرات غیرمستقیم زیادی مانند کاهش سرمایه‌گذاری خارجی، خروج شرکت‌های بین‌المللی از ایران، و کاهش تولید و اشتغال دارند. این مسائل منجر به رشد اقتصادی کمتر و افزایش بیکاری شده و فشار زیادی بر زندگی مردم وارد کرده است.
حداقل میزان سرمایه گذاری در فارکس چقدر است؟
برای ورود به بازار فارکس، میزان سرمایه‌گذاری اولیه می‌تواند متغیر باشد و به نوع حسابی که انتخاب می‌کنید و سطح تجربه‌تان بستگی دارد. به طور کلی، حداقل سرمایه مورد نیاز برای شروع می‌تواند به دو دسته تقسیم شود:
معامله‌گران حرفه‌ای
سرمایه گذاری در فارکس برای کسانی که تجربه بیشتری دارند و به دنبال افتتاح حساب‌های استاندارد هستند، مبلغ حداقل سرمایه معمولا بین ۱۰۰۰ تا ۵۰۰۰ دلار است. این حساب‌ها به افراد اجازه می‌دهند تا با حجم‌های بزرگ‌تری به معاملات وارد شوند و به دلیل شرایط بهتر و امکانات بیشتر، نیاز به سرمایه بیشتری دارند.
معامله‌گران مبتدی
افرادی که تازه‌کار هستند و تجربه زیادی در بازار فارکس ندارند، می‌توانند با مبلغی در حدود ۵۰ تا ۱۰۰ دلار نیز فعالیت خود را آغاز کنند. البته، با این میزان سرمایه کنترل بازار و دستیابی به سود قابل توجه ممکن است دشوار باشد.
مزایا فعالیت در فارکس
فعالیت و خرید سهام در فارکس مزایای متعددی دارد که باعث جذب سرمایه‌گذاران زیادی می‌شود. نخستین مزیت، امکان معامله ۲۴ ساعته در طول ۵ روز هفته است که به تریدرها این اجازه را می‌دهد تا در هر زمان از روز یا شب، بر اساس نیاز و فرصت‌های بازار اقدام کنند. این ویژگی به ویژه برای افرادی که به دلیل شغل اصلی خود زمان محدودی دارند خیلی مفید است. همچنین، فارکس به دلیل عدم محدودیت‌های جغرافیایی و زمانی، به راحتی از طریق اینترنت و دستگاه‌های همراه در دسترس است و این امکان را فراهم می‌کند که فعالیت‌های مالی خود را از هر مکانی انجام دهید.
معایب فعالیت در فارکس
یکی از معایب عمده سرمایه گذاری فارکس، ریسک بالای معاملات است. نوسانات شدید قیمت‌ها و تاثیر اخبار و وقایع جهانی؛ که در ادامه به آن می‌پردازیم، می‌تواند باعث از دست رفتن سریع و کامل سرمایه شود. بدون داشتن دانش و مهارت کافی، موفقیت در این بازار دشوار است و سرمایه‌گذاران تازه‌کار ممکن است به سرعت با زیان‌های قابل توجهی مواجه شوند.
علاوه بر این، برای سرمایه‌گذاران ایرانی محدودیت‌هایی مانند عدم دسترسی به بروکرهای معتبر و تحریم‌ها وجود دارد. این مسائل می‌توانند موجب مشکلاتی در انجام معاملات و مدیریت حساب‌ها شوند زیرا بروکرهای معتبر جهانی اغلب خدمات خود را به کاربران ایرانی ارائه نمی‌دهند یا همکاری‌هایشان را به دلیل تحریم‌ها قطع می‌کنند.
ساعت کاری بازار فارکس چگونه است؟
برای سرمایه گذاری در فارکس، باید ساعت کاری آن را بدانید. بازار فارکس به طور مداوم از ساعت ۱:۳۰ بامداد به وقت ایران کارش را شروع می‌کند و تا ساعت ۱:۳۰ بامداد روز بعد ادامه دارد؛ البته به استثنای تعطیلات آخر هفته یعنی شنبه و یکشنبه. این بازار به طور ۲۴ ساعته در پنج روز هفته فعال است و به دلیل فعالیت همزمان در مراکز مالی مختلف جهان از جمله لندن، نیویورک، توکیو و سیدنی همواره در حال فعالیت و تغییر است. این ویژگی به تریدرها امکان می‌دهد تا در هر زمانی از روز به انجام معاملات بپردازند و از نوسانات بازار بهره ببرند.
تاثیر اخبار روز بر فارکس
اخبار اقتصادی و سیاسی به طور قابل توجهی بر بازار فارکس تاثیر می‌گذارند. زمانی که اخبار مهمی منتشر می‌شود، نرخ ارزها می‌توانند به طور ناگهانی دچار نوسان شوند. این تغییرات به دلیل واکنش سریع معامله‌گران به اطلاعات جدید است که منجر به افزایش حجم معاملات و تغییر در فعالیت بازار می‌شود. بنابراین، برای موفقیت در بازار فارکس درک عمیق و به روز از نحوه تاثیر اخبار و تحلیل‌های اقتصادی بر بازار اهمیت زیادی دارد.
جمع بندی
سرمایه گذاری در فارکس در ایران با چالش‌های خاص خود همراه است. با وجود اینکه بازار فارکس فرصتی برای فعالیت‌های مالی جهانی و کسب سود در شرایط مختلف ارزی فراهم می‌آورد، محدودیت‌ها و مشکلات متعددی نیز وجود دارد. تحریم‌های بین‌المللی و مسائل مربوط به خروج ارز از کشور، محدودیت‌هایی برای دسترسی به بروکرهای معتبر و خدمات بین‌المللی ایجاد کرده است.
همچنین، ریسک‌های بالا و کمبود منابع آموزشی معتبر به زبان فارسی از دیگر موانع مهم هستند. در کنار این چالش‌ها، بازار فارکس از مزایایی مانند فعالیت ۲۴ ساعته و امکان استفاده از اهرم معاملاتی برخوردار است که می‌تواند فرصتی خوبی را برای سرمایه‌گذاران با تجربه و حرفه‌ای فراهم کند.
