اسپرد چیست؟ آموزش کامل اسپرد در فارکس

فارکس بزرگترین مارکت مالی حال حاضر جهان است که نقدینگی بسیار غول آسای آن ذهن هر معامله گری را به خود مشغول کرده است. طبق آخرین گزارشات و تحقیقات، روزانه نزدیک به 7 تریلیون دلار پول در بازار فارکس جابجا می شود!

همین مساله باعث شده معامله گران زیادی از سرتاسر جهان برای ورود به این مارکت بزرگ حمله ور شوند. ولی درست مثل هر بازار دیگری شما ابتدا باید با مفاهیم پایه ای و مهم این مارکت مانند اسپرد آشنا شوید تا مبادا عدم آگاهی در این زمینه باعث ضرر و ورشکستکی تان شود.

اسپرد در فارکس چیست؟

اگر همین الان به منظور تامین ارز خارجی برای یک سفر به امریکا سری به یکی از صرافی های سنتی مرکز شهر بزنید، مشاهده خواهید کرد که صراف شما یک دلار امریکا را به شما 58500 تومان فروخته و همان دلار را به قیمت 57200 تومان از شما می خرد!

تعجب نکنید، این اختلاف 1300 تومانی بین نرخ خرید و فروش هزینه ای است که شما باید بابت این معامله به صراف بپردازید. اسم این هزینه در بازار فارکس اسپرد است. در بازار فارکس به اختلاف بین نرخ خرید یک دارایی مثل جفت ارز و نرخ فروش همان دارایی، اسپرد گفته می شود.

همان گونه که مطلع هستید در بازار فارکس ارزها (مانند ارز eurusd) یا دیگر داریی های مالی (مثل طلا) به صورت جفت-جفت کنار هم قرار می گیرند و شما همیشه برای معامله آنها دو قیمت خرید و فروش یا ask و bid مشاهده می کنید. Bid یا نرخ فروش قیمتی است که شما حاضرید ارز پایه یا همان ارز اول از سمت چپ را بفروشید و ask هم نرخ خریدی است که شما حاضرید برای خرید ارز پایه پرداخت کنید. این تفاوت را اسپرد میگویند.

یادتان باشد میزان اسپردی که شما به بروکرتان پرداخت می کنید به عواملی همچون: نماد های فارکس، جفت ارزهای فارکس، میزان نوسانات مارکت، سایز ترید، نوع قرارداد و اینکه چه بروکری به شما سرویس می دهد بستگی دارد. پس خیلی ساده، اسپرد کارمزدی است که کارگزاری ها از مشتریان خود در ازای هر معامله و تریدی دریافت می کنند.

نحوه محاسبه اسپرد در فارکس

همان گونه که می دانید هر کاری و هر بازاری، زبان خاص خودش را دارد؛ بازار فارکس هم از این قضیه مستثنی نیست و شما باید با اصطلاحات و زبان تخصصی این مارکت بسیار بزرگ و غنی آشنا شوید. برای شروع بد نیست بدانید که واحد اندازه گیری اسپرد در بازار فارکس، پیپ در فارکس می باشد. پیپ در جفت ارزهای مثل عکس بالا که بعد از عدد یک، چهار رقم اعشار آمده، آخرین رقم سمت راست یعنی عدد نه است (1.1039).

این قانون شامل تمام جفت ارزهای چهار اعشاره می شود به غیر از جفت ارزهایی که یک طرفشان ین ژاپن می باشد که در آنجا پیپ رقم دوم اعشار از سمت راست است (158.38 اینجا عدد هشت همان پیپ است).

قبل از اینکه شما را با نحوه محاسبه اسپرد آشنا کنیم بد نیست بدانید تریدرهای حرفه ای زمانی که سود یا ضرر می کنند هرگز نمی گویند چند ده، صد و یا هزار دلار ضرر کردند بلکه از اصطلاح اسپرد استفاده کرده و می گویند در معامله طلا 200 پیپ سود کردم. دلیل اینکه شما باید با اصطلاح پیپ آشنا می شدید این است که این موضوع ارتباط بسیار زیادی با نحوه محاسبه اسپرد در بازار فارکس دارد.

برای محاسبه اسپرد در بازار فارکس شما با همین رقم چهارم (و دوم در جفت ارزهایی که یک طرفشان ین ژاپن است) سروکار دارید. اگر قصد ترید کردن جفت ارز دلار امریکا به ین ژاپن را داشته باشید و نرخ خرید و فروش فعلی این جفت ارز روی تابلو معاملاتی بروکر شما 158.75 و 158.76 باشد این مساله بدین معنی است که شما برای این معامله باید 1 اسپرد به کارگزارتان بپردازید.

نحوه محاسبه بدین شکل است که شما باید به آخرین رقم اعشاری که روی تابلو قیمت بروکر است؛ هم نرخ خرید و هم نرخ فروش، نگاه کنید. اختلاف بین این نرخ خرید و فروش همان میزان اسپردی است که باید به کارگزارتان پرداخت کنید (یادتان باشد برخی بروکرها به جای چهار رقم اعشار از پنج رقم و در جفت ارزهایی که یک طرفشان ین ژاپن است به جای دو رقم از سه رقم استفاده می کنند. این رقم های سوم و پنجم پیپت است که کوچکتر از پیپ می باشد).

 

چگونه اسپرد را کم کنیم؟

همان گونه که تا اینجای کار متوجه شدید، اسپرد هزینه و مبلغی است که بروکر شما در ازای معامله ای که برای تان انجام می دهد از شما در همان ابتدای کار کسر می کند. پس راه فراری برای پرداخت اسپرد وجود ندارد! در این قسمت ما به شما دو روش آموزش می دهیم که هم بتوانید اسپرد کمتری پرداخت کنید و هم مبالغی از اسپرد پرداخت شده را به حساب تان بازگردانید. روش اول سه گام و روش دوم یک گام دارد.

روش اول) بروکر مناسب انتخاب کنید

اگر قبل از ورود به بازار فارکس و معاملات واقعی (real) حسابی وقت گذاشته اید، می توانید از طریق مقایسه قیمت ها و اسپردهای بروکرتان، بهترین و مناسب ترین پیشنهاد دهندگان اسپرد پایین را انتخاب کنید و با آنها قرارداد ببندید. شما می توانید این کار را با یک سرچ ساده در سایت گوگل (brokers with the lowest spread) و سپس مقایسه انواع اسپرد در حساب هایی که کارگزارتان به شما پیشنهاد می دهد، انجام دهید.

روش اول) انتخاب حساب معاملاتی مناسب

بعد از پیدا کردن یک بروکر معتبر و منصف، نوبت انتخاب یک حساب معاملاتی صحیح و مناسب با اسپرد پایین است. به عنوان یک قانون کلی در نظر داشته باشید هر حسابی که بخواهید باز کنید، پایین آن میزان اسپرد و دیگر توضیحات لازم نوشته شده است.

در این قسمت باید دقت کنید و ببینید که اسپرد حساب منتخب شما ثابت است یا شناور! برخی بروکرها اسپردشان ثابت است و برخی دیگر اسپرد شناور دارند که در قسمت بعدی عوامل تاثیرگذار روی اسپرد شناور برای شما توضیح خواهیم داد.

روش اول) سشن معاملاتی و اخبار

اگر اسپرد حساب تان شناور بود باید بدانید که فاکتورهای مختلفی مانند: سشن معاملاتی، اخبار اقتصادی، رویدادها و وقایع مهم ژئوپلیتیکی و غیر منتظره، همگی روی میزان اسپرد شما تاثیر خواهند گذاشت.

روش دوم:

در این روش شما یاد خواهید گرفت چطور و در چه شرایطی می توانید مقداری از اسپرد پرداختی خود را در آخر هر ماه پس بگیرید. اگر شما حساب معاملاتی تان را از برخی از زیرمجموعه های یک آی بی طرف قرارداد با بروکر باز کنید (باید در قسمت معرف نام آی بی خود یا کد مورد نظر را ثبت کنید)، بسته به نوع قرارداد این آی بی با بروکر، شما می توانید مقداری از هزینه های پرداخت شده معاملات تان را پس بگیرید.

انواع اسپرد در بازار فارکس

یادتان باشد اسپرد انواع و اقسام مختلفی دارد و بسته به اینکه بروکر شما کیست و از چه روشی پول در می آورد این مساله می تواند فرق داشته باشد. به طور کلی دو نوع اسپرد ثابت و شناور در بازار فارکس داریم.

اسپرد ثابت

اسپردهای ثابت فارغ از اینکه وضعیت مارکت به کدام طرف خواهد رفت ثابت می باشد. اسپردهای ثابت معمولا مختص بروکرهای مارکت میکر است که خودشان در طرف مقابل معامله گران قرار دارند.

بروکرهای مارکت میکر همان هایی هستند که پوزیشن های بزرگی از فراهم کنندگان نقدینگی خریده و این پوزیشن ها را در سایزهای کوچک تر تحت اختیار تریدرها قرار می دهند. به زبان خیلی ساده، اگر وضعیت بازار طوفانی شود و یا دریا آرام آرام باشد، اسپردهای ثابت هیچ تغییری نمی کنند و مانند اسمشان ثابت هستند.

اسپرد متغیر

همان طور که از نام اسپردهای شناور یا اسپرد متغیر پیدا است، آنها ثابت نیستند و همیشه در حال بالا و پایین شدن می باشند. در حقیقت میزان اختلاف بین قیمت خرید و فروش یک دارایی مالی همیشه با اسپردهای شناور در حال تغییر است.

اسپردهای شناور را معمولا بروکرهای non-dealnig desk یا همان بروکرهایی که مارکت میکر نیستند و نقش واسطه ها را بازی می کنند، ارائه می کنند. بروکرهای واسطه یا همان non-dealing desk قیمت دارایی های مختلف مالی را از چندین ارائه دهنده نقدینگی دریافت کرده و این قیمت ها را بدون دخالت و از طریق میز معاملاتی به تریدرها منتقل می کنند.

این مساله بدین معنی است که آنها هیچ کنترلی روی اسپردها ندارند و اسپردها بر اساس قانون عرضه و تقاضای مارکت و نوسانات آن کم و زیاد می شوند. به طور معمول، اسپردها در زمان انتشار داده های اقتصادی و همچنین سایر دوره هایی که نقدینگی در بازار کاهش می یابد، زیاد می شوند.

به عنوان مثال، ممکن است بخواهید EURUSD را با  2 پیپ اسپرد بخرید اما درست زمانی که می خواهید روی دکمه خرید کلیک کنید، گزارش بیکاری ایالات متحده منتشر می شود و اسپرد به سرعت به 20 پیپ افزایش می یابد! در کل انتخاب بین اسپرد ثابت و متغیر بستگی به سبک معاملاتی، میزان تحمل ریسک و تجربه شما از بازار دارد. یادتان باشد درک ویژگی ها و خصیصه های هر کدام از آنها بسیار حیاتی و لازم است.

تفاوت اسپرد و کمیسیون

برای اینکه شما بخواهید تفاوت بین اسپرد و کمیسیون در فارکس را متوجه شوید ابتدا باید روش های مختلفی که بروکرها شما را شارژ می کنند را بلد باشید.

بروکرها معمولا به دو روش از مشتریان خود پول دریافت می کنند: اسپرد و کمیسیون. البته برخی از کارگزاری هم وجود دارند که از مشتریان خود مبالغ دیگری تحت عنوان سواپ یا همان نرخ شبانه نیز دریافت می کنند. مفهوم اسپرد را که باهم بررسی کردیم؛ اما کمیسیون به مبلغ ثابتی گفته میشود که برخی بروکرها فارغ از سایز معامله از شما دریافت می کنند. جالب است بدانید بعضی از بروکرها، هم در لحظه باز کردن پوزیشن و در هم لحظه بستن آن از شما کمیسیون دریافت می کنند.

در واقع اگر بروکری از شما کمیسیون دریافت نکند حتما اسپردهای بیشتری از شما خواهد گرفت یا اگر اسپرد کمتری از شما دریافت کند، به احتمال بسیار بالایی قرار است از شما کمیسیون دریافت کند. این را هم نباید فراموش کنید که هستند بروکرهایی که هم اسپرد و هم کمیسیون از شما می گیرند؛ در نتیجه دلیل اینکه گفته می شود قبل از باز کردن اکانت، حسابی درباره زیروبم بروکرتان تحقیق کنید به همین دلیل است.

مطالعه مقاله بهترین استراتژی فارکس را به شما پیشنهاد میکنم.

Wide Spread و Tight Spread چیست؟

حال که مفاهیم اسپرد، نحوه محاسبه اسپرد، اسپرد کم کردن و تفاوت بین اسپرد و کمیسیون را یاد گرفتید، نوبت آن است که با دو اصطلاح بسیار رایج دیگر در بروکرها یعنی wide spread و tight spread نیز آشنا شوید. اگر خاطرتان باشد در تعریف اسپرد گفتیم: به اختلاف بین نرخ خرید و فروش یک معامله اسپرد گفته می شود.

اگر اختلاف بین نرخ خرید و فروش یک دارایی مالی مثل جفت ارز پوند به دلار بسیار زیاد باشد اصطلاحا گفته می شود wide spread است. ولی اگر اختلاف بین نرخ خرید و فروش یک دارایی مالی مثل جفت ارز پوند به دلار بسیار کم و رقابتی باشد اصطلاحا گفته می شود tight spread رخ داده است.

اسپرد خوب چقدر است؟

در دنیای معاملاتی فارکس، درک اسپردها هم برای معامله گران باتجربه و هم برای مبتدیان بسیار مهم است. اکنون که تا اینجای کار مفهوم اسپرد در فارکس را فهمیدید، بیایید با هم ویژگی های یک اسپرد خوب را که معامله گران باید هنگام انتخاب بروکر در نظر بگیرند را بررسی کنیم. یک اسپرد خوب اسپردی است که کم باشد (narrow or tight spread).

یادتان باشد اسپردهای پایین نشان دهنده هزینه های معاملاتی کمتر و پایین تر است و به معامله گران اجازه می دهد با خیال راحت تری به معاملات ورود کرده و از آن خارج شوند. فرض کنید اسپرد یک معامله ای 25 پیپ باشد، این مساله بدین معنی است که شما فقط برای اینکه در این ترید سربه‌سر شوید باید مارکت در جهت مورد علاقه شما 25 پیپ حرکت کند!

پس همینطور که مشاهده می کنید یک اسپرد کم به معنی اینست که تراز حساب شما سریعتر از منفی به سمت مثبت حرکت می کند و شما هم زودتر به سود می رسید. اگر قرار باشد با زبان اعداد بیان کنیم یک اسپرد خوب چقدر باید باشد، پاسخ این است: اسپرد خوب باید بین صفر تا حداکثر 5 پیپ باشد.

عوامل تاثیرگذار روی نوسانات اسپرد

برای اینکه بتوانید قبل از انتخاب یک بروکر خوب، فاکتور بسیار مهم اسپرد را درست و حسابی بررسی کنید، باید آگاه باشید چه عواملی روی اسپرد و نوسانات آن تاثیر می گذارد.

شاخص های اقتصاد کلان

شاخص های بزرگ اقتصادی مانند CPI، NFP، GDP و غیره باعث قوی یا ضعیف تر شدن یک جفت ارز شده و به تبع تاثیر بسیار بالایی روی اسپرد می گذارد. یادتان باشد زمان هایی که مارکت نوسانات بالایی را به دلیل خبرهای اعلام شده تجربه می کند، بازار شاهد گپ می شود؛ یا مثلا هر زمان که نقدینگی در یک دارایی مالی کم می شود اسپردها شروع به زیاد شدن می کنند.

راهکار مشکل ذکر شده در قسمت بالا، نگاه کردن و چک کردن مداوم یک تقویم اقتصادی است.

سشن های مختلف

فاکتور مهم دوم، سشن های مختلف ترید است؛ اگر در سشن های بسیار خوب لندن و نیویورک و یا سشنی که ساعت بازار لندن و نیویورک با هم برابر می شوند ترید کنید شاهد نوسانات کمتری خواهید بود و در نتیجه اسپردهای بسیار کمتری هم خواهید پرداخت. برای مطالعه بیشتر در خصوص سشن های مناسب میتوانید مقاله ساعت باز شدن بازار فارکس به وقت ایران را مطالعه کنید.

تاثیر اسپرد روی سود

به عنوان یک تریدر حرفه ای یادتان باشد هر چه اسپرد کمتری بتوانید بپردازید مسلما سود بیشتری هم دریافت خواهید کرد. اگر به دلیل مشکلاتی نظیر تحریم در کشورمان تن به هر اسپرد بالا و غیر منصفانه ای دهید، نباید انتظار برداشت سودهای خوبی از مارکت هم داشته باشید.

نتیجه گیری

همانطور که طی مطالعه این مقاله متوجه شدید، اسپرد که ما‌به‌تفاوت نرخ خرید و فروش یک دارایی مالی است، در واقع کارمزدی است که بروکر شما بابت فرصت معامله ای که در اختبارتان قرار داده از شما دریافت می کند. حال، هرچه این کارمزد کمتر باشد سود شما از معامله تان بیشتر خواهید بود.

سوالات متداول

اسپرد چیست؟

اسپرد (Spread) در فارکس به تفاوت بین قیمت خرید (Bid) و قیمت فروش (Ask) یک جفت ارز گفته می‌شود. این تفاوت نشان‌دهنده هزینه‌ای است که معامله‌گران برای انجام معاملات پرداخت می‌کنند. اسپرد در فارکس می‌تواند به دو نوع تقسیم شود: اسپرد ثابت که همیشه یک مقدار مشخص است و اسپرد متغیر که با تغییرات بازار تغییر می‌کند. اسپرد در بازار فارکس از اهمیت ویژه‌ای برخوردار است و تأثیر زیادی بر هزینه معاملات دارد.

دلیل افزایش اسپرد در شب چیست؟

دلیل اینکه اسپرد در شب افزایش پیدا می کند دو چیز است: 1- نوسان شدید مارکت 2- نقدینگی بسیار کم.

زمانی که دو سشن معاملاتی مثل لندن و نیویورک یا اروپا و آسیا با هم یکی می شود (اصطلاحا گفته می شود همپوشانی دو سشن یا overlay) نوسانات مارکت هم افزایش پیدا می کند. این مساله به علاوه تقدینگی پایین باعث می شود اسپرد در شب افزایش پیدا کند.