معامله کردن در بازارهای مالی به خصوص بازار فارکس همیشه همراه با ریسک بوده و این مساله با توجه به سرعت و شتاب اینترنت و افزایش باور نکردنی سرعت اجرای معاملات، ریسک آن را نیز بیشتر هم کرده است. ولی به لطف ابزارهای بسیار خوب و کارآمد، شما می توانید ضررهای خود را کاهش داده و یا اصطلاحا سرمایه و ریسک خود را مدیریت کنید.
به عنوان یک قانون کلی همیشه یادتان باشد مدیریت ریسک و سرمایه یکی از مهمترین ابزارهای مالی است که اگر از آن درست استفاده کنید، می توانید ضررهای خود را کم و سودتان را زیاد کنید.
مطالعه مقاله افتتاح حساب دمو فارکس را پیشنهاد میکنیم.
مدیریت ریسک در فارکس چیست؟
مدیریت ریسک در فارکس به مجموعه‌ای از استراتژی‌ها اطلاق می‌شود که سرمایه‌گذاران برای به حداقل رساندن زیان‌های احتمالی خود در معاملات به کار می‌گیرند.
این استراتژی‌ها شامل تجزیه و تحلیل بازارها، نظارت بر داده ها، کنترل احساسات و محافظت از سرمایه تجاری خود است.
در حقیقت کار مدیریت ریسک در بازار فارکس پرداختن به زیان های احتمالی ناشی از نوسانات ارزها و دیگر دارایی‌های قابل معامله است.
اصطلاحا قوانین مدیریت ریسک در بازار فارکس مانند یک جعبه ابزار، معامله‌گران را در تصمیم‌گیری‌های آگاهانه برای سرمایه‌گذاری و محافظت از سرمایه خود در برابر عدم اطمینان راهنمایی می‌کند.
فراموش نکنید افزایش ریسک در یک معامله درست مثل یک شمشیر دو لبه عمل می کند؛ یعنی همان طور که شما می توانید سودهای بسیار زیادی کنید امکان و احتمال ضرر و زیان و حتی کال مارجین شدن نیز بسیار افزایش پیدا می کند.
در نتیجه، توانایی مدیریت ریسک در فارکس برای به حداقل رساندن ضرر و در عین حال به حداکثر رساندن سود، یک مهارت کلیدی برای هر معامله‌گری است که در ادامه این مقاله آن را با تعیین پوزیشن سایز صحیح، گذاشتن حد ضرر و کنترل احساست تان یاد خواهید گرفت.
دلایل اهمیت مدیریت ریسک در معامله
به عنوان یک قانون کلی همیشه یادتان باشد میزان سود شما رابطه مستقیمی با رعایت مدیریت ریسک شما در مارکت دارد. فرض کنید معامله گری وجود دارد که تمام آموزش های لازم را درباره بازار فارکس و نحوه معاملات آن از سر گذرانده است؛ حال، تنها فاکتوی که می شود حرفه ای و غیر حرفه ای بودن این تریدر را با آن ارزیابی کرد، موضوع رعایت مدیریت ریسک است.
در حقیقت مدیریت ریسک اعتماد به نفس شما را افزایش داده و باعث می شود شما با خیال راحت تری قوانین مربوط به حفظ یک پوزیشن را رعایت کنید. فراموش نکنید رعایت مدیریت ریسک اصولی سنگ بنای موفقیت هر تریدری در بازارهای مالی است.
محاسن و معایب مدیریت ریسک در فارکس
بعید می دانیم شما بتوانید یک تریدر حرفه ای، عاقل و سالمی را پیدا کنید که از دست دادن پول و ضرر و زیان، وی را ناراحت نکند.
در حقیقت سرمایه مالی هر فردی برای وی مهم و با ارزش است و هیچ کسی با از دست دادن پول و سرمایه‌اش خوشحال نمی شود! پس با این احتساب، اولین و بزرگترین حسن و ویژگی رعایت مدیریت ریسک در فارکس، حفظ سرمایه شما است.
اعمال و بکارگیری مدیریت ریسک ضرر شما را کاهش داده و میزان آن را به حد و اندازه معقولی کاهش می دهد.
به عنوان یک قانون کلی همیشه یادتان باشد مدیریت ریسک باعث نمی شود شما هرگز ضرر نکنید بلکه ضرر و زیان شما را کاهش می دهد. از آنجا که فارکس یک مارکت پر نوسان می باشد بسیاری برای کسب سود وارد آن می شوند.
مطالعه مقاله مارجین چیست؟ را پیشنهاد میکنیم.
حال، همان گونه که شما می توانید در این بازار سود کنید برعکس آن یعنی ضرر و زیان هم در این بازار کاملا طبیعی و جزو ویژگی های ذاتی آن محسوب می شود.
در نتیجه ویژگی دوم مدیریت ریسک در فارکس این است که شما را در مقابل نوسانات بازار حفظ کرده و به شما اجازه می دهد در این مارکت بمانید.
آخرین ویژگی مهم و حیاتی مدیریت ریسک جلوگیری از کال مارجین شدن شماست.
اگر به نکات و قوانینی که در ادامه این مقاله به شما آموزش می دهیم توجه کرده و از آنها درست و به موقع استفاده کنید، هرگز طعم تلخ کارل مارجین شدن را نخواهید چشید. یادتان باشد بزرگترین تفاوت یک تریدر با قمار باز رعایت مدیریت ریسک یا عدم رعایت آن است؛ اگر یاد بگیرید ریسک‌تان را درست مدیریت کنید، شما یک تریدر حرفه ای و در غیر اینصورت شما یک قمار باز هستید.
به عنوان آخرین صحبت در این قسمت بد نیست بدانید رعایت کردن مدیریت ریسک درست مانند بستن کمربند رانندگی است؛ در واقع شما با بستن کمربند نمی توانید جلوی تصادفات رانندگی را بگیرید ولی می توانید از آسیب های جدی جلوگیری کنید.
انواع ریسک های معاملاتی در فارکس
حال که با مدیریت ریسک در فارکس و محاسن و معایب آن آشنا شدید نوبت آن است تا انواع ریسک های معاملاتی در بازار فارکس را یاد بگیرید.
در حقیقت هنگام معامله در بازار فارکس ریسک‌ها و خطرات زیادی وجود دارد که باید همه آنها را در نظر بگیرید. ولی با این حال نگران نباشید چرا که بسیاری از این خطرات را می توان با استراتژی های مناسب مدیریت ریسک که در قسمت های بعدی توضیح خواهیم داد کاهش دهید.
یادتان باشد برای رعایت یک مدیریت ریسک درست و حسابی ابتدا شما باید ریسک های موجود در بازار را شناسایی کنید.
ریسک مارکت
اولین ریسک، ریسک تغییرات قیمت تحت تأثیر مسائل اقتصادی، ژئوپلیتیکی، تغییرات در نرخ های بهره، رکود، جنگ و غیره است که می تواند ارزش سرمایه گذاری شما را تحت تاثیر قرار داده و باعث ضرر و زیان شما شود.
ریسک استفاده از اهرم
همانطور که می دانید اهرم یا لوریج ابزاری است که بروکرتان به عنوان قرض تحت اختیارتان می گذارد و شما را مجبور می کند آن را پس دهید. این ابزار باعث می شود شما با سرمایه ای بسیار بیشتر از سرمایه واقعی تان وارد یک معامله شوید که همین مساله احتمال ریسک و خطر شما را افزایش می دهید.
تنها راه کار عاقلانه برای جلوگیری از ضررهای ناشی از لوریج، استفاده از اهرم های بسیار پایین و عاقلانه است.
ریسک نقدینگی
زمانی که شما در بازار فارکس جفت ارزهای اصلی را ترید می کنید نباید نگران نقدینگی مارکت باشید چرا که نقدینگی در این جفت ارزها بسیار بالا است.
منظور از ریسک نقدینگی در بازار فارکس معامله دارایی ها یا جفت ارزهایی است که به دلیل کمبود نقدینگی برای مدت زیادی روی دست شما باد می کنند!
همیشه یادتان باشد قبل از ورود به یک معامله، درباره میزان نقدینگی درون آن دارایی یا مارکت، با افراد اهل فن آن زمینه مشورت کنید.
ریسک های مرتبط با نرخ بهره
همانطور که مطلع هستید افزایش یا کاهش نرخ بهره تاثیر بسیار بالا و مستقیمی روی ارز کشور مربوطه دارد. در واقع یکی از بزرگترین یا به بیانی دیگر یکی از بالاترین تاثیرات روی نوسانات مارکت را همین نرخ بهره تعیین می کند.
به طور کلی زمان هایی که نرخ های بهره یک کشور در حال بالا رفتن است، ارز آن کشور قوی تر و زمان هایی که نرخ بهره در حال کاهش است، ارز آن کشور شروع به ضعیف تر شدن می کند.
در نتیجه شما باید قبل از ورود به یک معامله حتما تقویم های اقتصادی معتبر را چک کنید تا سرمایه تان دستخوش نوسانات ناشی از عدم آگاهی درباره زمان افزایش یا کاهش نرخ های بهره نشود.
مطالعه مقاله ساعت باز شدن بازار فارکس به وقت ایران را پیشنهاد میکنیم.
ریسک های مرتبط با اقتصاد کشورها
یادتان باشد یکی از بزرگترین فاکتورهایی که روی معاملات ارز یک کشور تاثیر مستقیمی دارد، ثبات اقتصادی آن کشور است.
اگر کشوری ابتدایی ترین شرایط اقتصادی با ثبات و مداوم را نداشته باشد و مثل کشور عزیزمان ایران، مدام درگیر تورم و بی ثباتی های سیاسی و اقتصادی باشد، ارز آن مدام در مقابل دیگر ارزهای بین المللی تضعیف می شود.
ریسک از بین رفتن کل سرمایه
ریسک از بین رفتن یا Risk of Ruin به وضعیتی اشاره دارد که شخصی سرمایه اش را در یک معامله، طوری از دست دهد که قادر به بازگرداندن آن نباشد. این مساله به موارد زیادی مانند: عدم محاسبه درست ضرر و زیان، تعداد معاملات باز، میزان سرمایه کل شما و خیلی چیزهای دیگر بستگی دارد.
ریسک های مرتبط با عوامل انسانی
یکی دیگر از ریسک های مهمی که حتما باید آن را در نظر بگیرید، ریسک مرتبط با عوامل انسانی است.
این مساله می تواند با مسائلی همچون خستگی، بی خوابی، استرس و غیره حین ترید کردن شروع شود و با مواردی مانند عدم کنترل هیجان، عدم تمرکز حواس و احساسات بد ناشی از ضررهای قبلی ادامه پیدا کند.
ریسک های مرتبط با تحلیل اشتباه
ریسک مهم بعدی که همه معامله گران بازارهای مالی آن را تجربه کرده و خواهند کرد، ریسک های مربوط به تحلیل های اشتباه تکنیکال و فاندامنتال است.
بارها و بارها این اتفاق افتاده که شما یک الگوی مهمی روی چارت پیدا کرده اید که از قضا جزوی از استراتژی معاملاتی تان نیز بوده است. در نتیجه سریعا یک پوزیشن خرید یا فروش باز کرده اید ولی مارکت درست در جهت مخالف پیش بینی شما حرکت کرده است.
استراتژی های مدیریت ریسک در فارکس
حال که متوجه برخی از مهمترین ریسک های موجود در مارکت شدید، نوبت آن است تا با بعضی از استراتژی های مهم برای مقابله با آن ریسک ها نیز آشنا شوید.
یادتان باشد برای موفقیت در بازار فارکس شما به استراتژی های درست و حسابی برای مدیریت سرمایه تان نیاز دارید.
1- قبل از ورود به دنیای واقعی معاملات حتما آموزش های لازم درباره فارکس و ریسک های احتمالی آن را ببینید.
2- یک برنامه معاملاتی اصولی تدوین کنید و متعهدانه نسبت به آن وفادار باشید و به آن عمل کنید.
3- قبل از ورود به فضای واقعی، استراتژی معاملاتی تان را تدوین کرده و حداقل چند ماه در فضای مجازی آن را تست کنید.
4- هرگز بیشتر از آن چیزی که نمی توانید تحمل کنید ریسک نکنید و سرمایه تان را به خطر نیندازید.
5- حتما از نسبت ریسک به ریوارد مناسب استفاده کنید. به زبان ساده، همیشه از خودتان این سوال را بپرسید: چقدر از سرمایه ام را حاضرم در این معامله به خطر بیندازم؟ معمولا حرفه ای ها بیشتر از 2 الی 3% از کل سرمایه شان را ریسک نمی کنند.
6- مقدار تریدی که می کنید را بسته به اندازه ریسکی که درگیر معامله می کنید تغییر دهید.
7- اندازه لوریج یا اهرمتان را همیشه هوشمندانه انتخاب کنید.
8- قبل از ورود به هر معامله ای نقاط ورود و خروج تان را مشخص کنید.
9- حتما از دستور حد ضرر یا استاپ لاس برای جلوگیری از کال مارجین شدن استفاده کنید.
10- از دستور حد سود در هر تریدی استفاده کنید و سعی کنید این سطح، واقع گرایانه باشد.
11- در ادامه استفاده از فرمان حد سود و برای حمایت از سودهایتان در معاملات سودده، حتما از دستور حد سود پله ای استفاده کنید.
12- همیشه خودتان را برای بدترین شرایط هم آماده کنید.
13- خویشتنداری را در معاملات تمرین کنید و هرگز به صورت افراطی و قمارگونه ترید نکنید.
14- همیشه سعی کنید احساسات تان را کنترل کنید.
15- فقط دارایی ها یا جفت ارزهایی را ترید کنید که از لحاظ فاندامنتالی با آنها آشنا هستید.
16- همیشه اخبار فاندانتالی و تقویم اقتصادی فارکس را دنبال کنید و بدون این ابزارها ترید نکنید.
17- مراقب ترید کردن ارزها و یا دارایی هایی که نقدینگی کمتری در آنها وجود دارد باشید. چرا که ممکن است با ورود به این معاملات در زمان فروششان دچار مشکل شوید.
18- همیشه از سایز معامله مناسب استفاده کنید.
19- حتما از یک ژورنال معاملاتی استفاده کنید و تمام وقایع مخصوصا احساسات تان را قبل، در حین و بعد از ترید در آن مکتوب کنید.
قانون 2 درصد چیست؟
یکی از قوانین بسیار مهم در مدیریت ریسک، قانون 2 درصد است. اگر دوست دارید در بازار فارکس بمانید و به سودهای مستمر برسید، باید از قانون بسیار ساده و مهم 2 درصد ریسک استفاده کنید.
قانون 2 درصد ریسک به زبانی خیلی ساده به شما می گوید که در هر معامله ای باید مقدار بسیار کمی از کل سرمایه تان را به خطر بیندازید؛ در واقع بهترین پول برای ترید، 2 درصد از کل سرمایه تان است.
فرض کنید کل سرمایه شما 5000 دلار امریکا است و قانون 2 درصد بدین معنی است که شما تنها باید 100 دلار از کل پول تان را در هر پوزیشن به خطر بیندازید.
یکی از بهترین مزیت های استراتژی 2 درصد این است که اگر شما در بدترین حالت ممکن ده معامله ضررده پشت سر هم داشته باشید، با استفاده از قانون 2 درصد ریسک فقط 20 درصد از کل سرمایه تان هدر رفته است. یادتان باشد با استفاده از قانون بسیار مهم و کارآمد 2 درصد ریسک شما می توانید به راحتی از سرمایه‌تان مواظبت کنید.
نحوه محاسبه قانون 2 درصد
حال که متوجه قانون 2 درصد شدید، نوبت آن است تا نحوه درست محاسبه این قانون را نیز یاد بگیرید. همان گونه که در قسمت قبلی مشاهده کردید منظور از قانون دو درصد، 2 درصد از کل سرمایه تان است.
ولی باید بدانید که هر معامله ای یک سری هزینه های پنهان دیگر مانند کارمزد و غیره نیز دارد که در ادامه آنها را به شما معرفی می کنیم.
در کل شما برای محاسبه 2 درصد ریسک تان باید مراحل زیر را انجام دهید:
- ابتدا باید ببینید کل سرمایه تان چقدر است تا بتوانید 2 درصد از آن را محاسبه کنید
- بعد از اینکه کل سرمایه تان مشخص شد باید 2 درصد از آن را محاسبه کنید که به آن “سرمایه در معرض خطر” گفته می شود
- تمام هزینه های جانبی مثل کارمزد، سواپ شبانه و غیره را نیز حساب کنید
- در گام آخر باید میزان ارزها و یا تعداد سهم های خریداری شده را نیز حساب کنید
مطالعه مقاله لات در فارکس را پیشنهاد میکنیم.
و اما کلام آخر
رعایت مدیریت ریسک در معاملات یک باید است و باعث می شود شما در بازار فارکس ماندگار شوید و از سرمایه عزیزتان محافظت شود. درست است که سود شما در هر معامله کم می شود ولی ضررتان نیز به همان نسبت کاهش پیدا می کند و شما بدون استرس و با خیال راحت تری به ترید کردن ادامه خواهید داد.
