اگر شما هم این سوال را در ذهن دارید که کمیسیون در فارکس چیست؟ در پاسخ باید بگوییم که در هر کسب‌وکاری، هزینه‌هایی در قبال انجام عملیات روزانه وجود دارد که باید پیش از اقدام در نظر گرفته شوند تا میزان سود نهایی آن کسب‌وکار مشخص شود. معاملات در بازار فارکس نیز از این قاعده مستثنی نیست و شامل هزینه‌هایی است که معامله‌گران تازه‌کار باید پیش از شروع به معامله، از آنها آگاه باشند و آنها را در برنامه‌ریزی‌های خود لحاظ کنند.
در حالی که کسب‌وکارهای غیرمعاملاتی با انواع مختلفی از هزینه‌ها روبرو هستند، کمیسیون در بروکرهای فارکس معمولا هزینه اصلی محسوب میشود. به بیانی ساده، مثلا زمانی که در فرودگاه ارز کشور خود را به ارز دیگری تبدیل می‌کنید، مبلغی به عنوان هزینه از شما کسر میشود. همین موضوع در معاملات فارکس نیز صادق است. در ادامه این مقاله، مفهوم کمیسیون را به صورت جامع و کامل توضیح خواهیم داد. همچنین به بررسی انواع مختلف کمیسیون و تفاوت سواپ، کمیسیون و اسپرد در فارکس خواهیم پرداخت.
مطالعه مقاله پیپ در فارکس پیشنهاد میشود.
تعریف کمیسیون در فارکس
در بررسی اینکه کمیسیون در فارکس چیست باید اشاره کنیم که کمیسیون به عنوان هزینه‌ای برای انجام معاملات، توسط کارگزار تعیین میشود. این هزینه قبل از اسپرد که اختلاف بین قیمت خرید و فروش است، از حساب شما کسر میشود. اسپرد نیز در واقع سودی است که کارگزار یا پلتفرم معاملاتی در هر معامله کسب می‌کند؛ البته در ادامه مقاله به بررسی مفصل تفاوت اسپرد و کمیسیون خواهیم پرداخت.
توجه داشته باشید که میزان کمیسیون بسته به کارگزاری یا پلتفرم معاملاتی که انتخاب می‌کنید متفاوت است. تعدادی از کارگزاری‌ها فرصت‌های معاملاتی بدون کمیسیون را دارا هستند اما احتمال دارد به جای آن اسپردهای بالاتری را اعمال کنند. در مقابل، برخی دیگر کارمزدهای بیشتری دریافت می‌کنند اما اسپردهای کمتری دارند.
آگاهی از میزان هزینه کمیسیون پیش از معامله، نکته مهمی است که می‌تواند بر سبک معاملاتی شما تأثیرگذار باشد. به عنوان مثال، اسکالپرها (Scalpers) که معمولا روزانه چندین معامله انجام می‌دهند، باید اطمینان حاصل کنند که کمیسیون‌هایی که پرداخت می‌کنند، سودآوری این سبک معاملاتی را تحت تاثیر قرار ندهد. بنابراین، منطقی است که یک اسکالپر، بروکری را انتخاب کند که کمیسیون‌های بسیار پایینی ارائه دهد.
انواع کمیسیون در فارکس
پیش از اینکه به بررسی این موضوع بپردازیم که انواع کمیسیون در فارکس چیست، باید به یک تصور غلط که بسیار هم رایج است اشاره کنیم. این باور که نرخ کمیسیون در فارکس به ساختاری هرمی شباهت دارد، غلط است. فعالیت‌های خرید و فروش در این بازار به طور کامل به تصمیمات فردی هر معامله‌گر وابسته است. حالا که از این موضوع آگاه شدید، می‌توانیم به انواع کمیسیون اشاره کنیم:
کمیسیون ثابت
در این نوع از کمیسیون، مبلغ از پیش بر اساس نرخ‌های مرسوم برای جفت ارزهایی که قصد معامله آنها را دارید تعیین میشود. اغلب کارگزاران برای لیست جفت ارزهای اصلی، کمیسیون کمتری اعمال می‌کنند. با این وجود، باید توجه داشت که نرخ کمیسیون ممکن است برای ابزارهای مختلف معاملاتی متفاوت باشد.
کمیسیون شناور یا متغیر
نوع شناور کمیسیون در فارکس چیست؟ تفاوت مهم بین کمیسیون متغیر و ثابت در این است که کمیسیون متغیر بر اساس ارزیابی لحظه‌ای محبوبیت جفت ارزها تنظیم میشود. یعنی هرچه جفت ارز بیشتر مورد معامله قرار گیرد، کمیسیون متغیر برای آن کاهش می‌یابد.
کمیسیون درصدی
در این نوع کمیسیون، کارگزار درصدی از مبلغ کل معامله را به عنوان کارمزد دریافت می‌کند.
مطالعه مقاله محاسبه حجم در بازار فارکس را پیشنهاد میکنیم.
نحوه محاسبه کمیسیون
اما روش محاسبه کمیسیون معاملات چیست؟ در اینجا با یک مثال این موضوع را توضیح می‌دهیم. میزان کمیسیون در معاملات فارکس بسته به نوع معامله و جفت ارز مورد استفاده متفاوت است. یکی از عواملی که رقابت بین کارگزاری‌ها را افزایش می‌دهد، میزان کمیسیونی است که از مشتریان خود دریافت می‌کنند.
کمیسیون یا کارمزد، مبلغی است که به صورت بخشی از ارزش معاملات یا به صورت یک هزینه ثابت توسط بروکر از مشتریان اتخاذ میشود. در بیشتر بروکرها، کمیسیون فارکس به صورت درصدی از ارزش کل معامله محاسبه می‌گردد و معمولا بر اساس حجم معامله به صورت لات (Lot) تعیین میشود.
به عنوان مثال، اگر کمیسیون در یک بروکر ۰.۱ درصد تعیین شود، در معامله یک لات از جفت ارز یورو/دلار با قیمت ۱۰۰۹ دلار، مبلغ ۱.۰۰۹ دلار به عنوان کمیسیون از مشتری کسر خواهد شد. این مبلغ به این صورت محاسبه میشود:
فرق اسپرد و کمیسیون چیست؟
حال، قصد داریم به بررسی تفاوت اسپرد و کمیسیون بپردازیم. همانطور که در بحث کمیسیون در فارکس چیست توضیح دادیم، اسپرد (Spread) و کمیسیون (Commission) دو هزینه اصلی در معاملات فارکس هستند. هرچند که هر دو کمیسیون در بروکرهای فارکس دریافت می‌شوند، اما از لحاظ نحوه محاسبه و روش تعیین تفاوت‌هایی دارند:
اسپرد
اسپرد به اختلاف بین قیمت خرید (Bid) و قیمت فروش (Ask) یک جفت ارز اشاره دارد. به عبارت دیگر، اسپرد نشان‌دهنده تفاوتی است که بین قیمت‌هایی که برای خرید و فروش یک جفت ارز وجود دارد. اسپرد به عنوان هزینه اصلی معامله توسط بروکر دریافت میشود و می‌تواند ثابت یا متغیر باشد. این هزینه معمولا به صورت واحدهای کوچک (pip) یا به شکل مبلغ پولی محاسبه میشود.
کمیسیون (Commission)
اما کمیسیون معاملات چیست؟ کمیسیون یعنی میزان هزینه‌ای که بروکر برای انجام معامله از مشتری می‌گیرد. در برخی موارد، بروکرها به جای دریافت اسپرد، هزینه‌ای به عنوان کمیسیون برای هر معامله یا بر اساس حجم معاملات تعیین می‌کنند. کمیسیون معمولا به صورت درصدی از حجم معاملات یا به عنوان یک مبلغ ثابت برای هر معامله محاسبه میشود.
فرق کمیسیون و سوآپ چیست؟
ابتدا باید بدانید فرق سواپ و کمیسیون در فارکس چیست تا بتوانید بهترین گزینه را انتخاب کنید. اگر یک معامله‌گر کوتاه‌مدت هستید،کمیسیون می‌تواند گزینه بهتری باشد. کمیسیون معمولا هزینه‌ای کمتر از سوآپ دارد و در هر معامله دریافت میشود. اما اگر معامله‌گر بلندمدت هستید و تمایل دارید موقعیت‌های خود را برای چندین روز یا هفته حفظ کنید، سوآپ ممکن است انتخاب مناسبی باشد.
سوآپ به عنوان کارمزدی برای نگه داشتن یک فرصت معاملاتی به صورت روزانه محاسبه میشود. این نوع هزینه معمولا بالاتر از کمیسیون است، اما این امکان را به شما می‌دهد که سود یا زیان موقعیت‌های خود را به صورت روزانه محاسبه و مدیریت کنید.
چگونه کمیسیون را با اسپرد مقایسه کنیم؟
قضاوت قاطعانه درباره اینکه در مقایسه کمیسیون و اسپرد کدام بهتر است درست نیست، زیرا انتخاب بین این دو به ترجیحات و نیازهای فردی معامله‌گران بستگی دارد. افزون بر این، این انتخاب به ماهیت و سبک معاملاتی هر فرد مرتبط است و به همین دلیل، هیچ پاسخ واحد و قطعی برای این سوال وجود ندارد.
معامله‌گران می‌توانند با توجه به اینکه کمیسیون در فارکس چیست از میان گزینه‌های اسپرد یا کمیسیون انتخاب کنند. تصمیم‌گیری درباره انتخاب اسپرد یا کمیسیون تحت تأثیر سیاست‌های مختلف کارگزاری‌ها قرار دارد.
مطالعه مقاله مارجین در فارکس پیشنهاد میشود.
چگونه کمیسیون را با سواپ مقایسه کنیم؟
برای مقایسه کمیسیون و سواپ نیز باید به تفاوت‌های اساسی آنها توجه کرد. پیشتر اشاره کرد که کمیسیون معمولا به هزینه ای اشاره دارد که برای انجام معامله‌های مالی، مانند خرید و فروش سهام یا سایر ابزارهای مالی، به کارگزاری یا واسط مالی پرداخت میشود. این هزینه به طور معمول به صورت درصدی از ارزش معامله یا به صورت مبلغ ثابت تعیین میشود. در مقابل، سواپ به تفاوت نرخ بهره میان دو ارز در معاملات فارکس یا قراردادهای مشابه اشاره دارد و می‌تواند مثبت یا منفی باشد.
اسپرد یا کمیسیون کدام بهتر است؟
در پاسخ به اینکه مبنای انتخاب اسپرد و کمیسیون معاملات چیست باید گفت که این انتخاب به ترجیحات و استراتژی معاملاتی در فارکس شما بستگی دارد و هر دو دارای مزایا و معایب خاص خود هستند. در ادامه، نقاط قوت و ضعف هر یک را بررسی میکنیم:
مزایا و معایب کمیسیون در فارکس
مزایا و معایب کمیسیون فارکس چیست؟ کمیسیون‌ها در مقایسه با سوآپ‌ها مزایای خاصی دارند که شامل موارد زیر است:
- سادگی: کمیسیون‌ها به عنوان هزینه‌ای که به ازای هر معامله به بروکر پرداخت میشود، معمولا به صورت مبلغ ثابت یا درصدی از ارزش معامله محاسبه می‌شوند.
- هزینه کمتر: هزینه کمیسیون‌ها معمولا نسبت به هزینه‌های سوآپ‌ها کمتر است.
- شفافیت: کمیسیون‌ها به طور واضح و شفاف اعلام می‌شوند، به این معنی که معامله‌گران می‌توانند به راحتی هزینه‌های خود را مشاهده و بررسی کنند.
برخی از مشکلات عمده کمیسیون معاملات چیست؟
- نقدینگی: کمیسیون‌ها معمولا به صورت پول نقد پرداخت می‌شوند و نیازی به تبدیل آنها به نقدینگی نیست. با این حال، کمیسیون‌ها به صورت ثابت یا درصدی از معامله محاسبه می‌شوند و ممکن است معامله‌گران نتوانند به راحتی تغییرات در نقدینگی را مدیریت کنند.
- تنوع محدود: انواع کمیسیون‌ها معمولا محدودتر و کمتر متنوع نسبت به سوآپ‌ها هستند.
- عدم حفاظت از ریسک: کمیسیون‌ها ابزارهایی برای مدیریت ریسک نداشته و نمی‌توانند به طور مؤثر از نوسانات قیمت یا نرخ بهره محافظت کنند.
مزایا و معایب اسپرد
مزایای اسپرد شامل موارد زیر است:
- شفافیت: با استفاده از اسپرد، هزینه‌های معاملات شما به سادگی قابل پیش‌بینی است، زیرا قبل از ورود به معامله، دقیقا می‌دانید که چه مقدار باید برای اجرای معامله بپردازید.
- کنترل: اسپرد به شما این امکان را می‌دهد که بهترین زمان برای ورود و خروج از معاملات را بدون تاثیر مستقیم از تغییرات ناگهانی بازار انتخاب کنید، زیرا هزینه‌های مرتبط با اسپرد در بیشتر موارد ثابت است.
معایب اسپرد نیز به شرح زیر است:
- هزینه ثابت: اسپرد ثابت در شرایط بازار عادی ممکن است بالاتر از حد انتظار باشد. این مسئله می‌تواند برای معامله‌گرانی که در بازارهای پویا با نوسانات زیاد فعالیت می‌کنند، مناسب نباشد؛ چرا که در این شرایط، ممکن است به جای اسپرد ثابت، هزینه‌های پایین‌تری با کمیسیون متغیر ترجیح داده شود.
مزایا و معایب سوآپ
سوآپ‌ها در بازار فارکس مزایای مهمی دارند که شامل موارد زیر می‌شوند:
- نقدینگی بالا
- تنوع گسترده
- حفاظت در برابر ریسک
سوآپ‌ها در بازار فارکس مزایای زیادی دارند، اما برخی معایب نیز دارند که باید به آنها توجه کرد:
- پیچیدگی: سوآپ‌ها می‌توانند شامل مفاهیم و اصطلاحات فنی پیچیده‌ای باشند که فهم آنها نیاز به تحلیل و مطالعه دقیق دارد.
- هزینه و قیمت بالا
کمیسیون، اسپرد و سوآپ چه تاثیری روی استراتژی های معاملاتی دارند؟
حال که پی بردید کمیسیون در فارکس چیست باید به تاثیر آن بر استراتژی معاملاتی بپردازیم. اسپرد و کمیسیون بالا می‌توانند به ویژه بر استراتژی‌های سودآوری بازار و معاملاتی که بر حجم و زمان تمرکز دارند، تاثیر منفی داشته باشند. برعکس، کمیسیون‌ها به دلیل سادگی و شفافیت می‌توانند گزینه‌ای مناسب برای معامله‌گران فعال باشند، در حالی که سواپ‌ها ممکن است برای مدیریت ریسک و محافظت در برابر نوسانات قیمت استفاده شوند، اما هزینه‌های بالاتری به همراه دارند. انتخاب بین این هزینه‌ها باید بر اساس استراتژی معاملاتی، حجم معاملات و نیازهای فردی صورت گیرد.
جمع بندی
در این مقاله با پاسخ به این سوال که کمیسیون در فارکس چیست به بررسی کامل مفهوم کمیسیون پرداختیم و درباره تفاوت آن با اسپرد و سواپ توضیح دادیم. توجه به مزایا و معایب هر یک از این کارمزدهای معاملاتی پیش از هرگونه اقدام و معامله در فارکس از اهمیت زیادی برخوردار است؛ چراکه می‌تواند تاثیر قابل توجهی بر هزینه‌های معاملاتی و تصمیمات شما داشته باشد.
