آماده‌ ورود به دنیای جدید هستید؟ این لیست ارزهای دیفای را از دست ندهید!

کدام ارز دنیای دیفای، بیشترین سود را برایتان به ارمغان می‌آورد؟ دنیای دیفای (DeFi) با سرعت برق‌آسا در حال گسترش است و هر روز ارزهای دیجیتال جدیدی به این حوزه اضافه می‌شوند. اگر به‌دنبال فهرستی جامع و به‌روز از لیست ارزهای دیفای هستید، این مقاله برای شماست. در این مطلب، شما را با طیف گسترده‌ای از ارزهای حوزه دیفای آشنا خواهیم کرد و به بررسی ویژگی‌ها و کاربردهای هریک خواهیم پرداخت.

ارز دیجیتال دیفای چیست؟

دیفای یا Decentralized Finance به معنای امور مالی غیر متمرکز است. این مفهوم به مجموعه‌ای از اپلیکیشن‌ها و قراردادهای هوشمند اشاره دارد که روی بلاک‌چین اجرا می‌شوند و هدفشان ارائه خدمات مالی بدون نیاز به واسطه‌های سنتی مانند بانک‌ها و موسسات مالی است.

خدمات دیفای شامل چه مواردی می‌شود؟

خدمات این بازار مالی به شرح زیر است:

• دریافت وام از دیفای: کاربران می‌توانند ارزهای دیجیتال خود را وام دهند و سود دریافت کنند یا با وثیقه‌گذاری دارایی‌های خود وام بگیرند.
• صرافی‌های غیر متمرکز (DEX): امکان خریدوفروش مستقیم ارزهای دیجیتال بدون نیاز به واسطه فراهم می‌شود.
• استخرهای نقدینگی: کاربران می‌توانند ارزهای دیجیتال خود را در این استخرها قرار دهند و در ازای آن پاداش دریافت کنند.
• مشتقات: ابزارهای مالی مانند قراردادهای آتی و آپشن‌ها در دیفای نیز قابل معامله هستند.
• توکن‌های غیر مثبت (NFT): امکان خریدوفروش دارایی‌های دیجیتال منحصربه‌فرد مانند آثار هنری، موسیقی و… فراهم می‌شود.

حال که با مفهوم کلی دیفای و خدمات آن آشنا شدید، در ادامه، به پاسخ سوال ارزهای حوزه دیفای چیست، خواهیم پرداخت.

اتر Ether؛ سوخت پیشران قراردادهای هوشمند

اتر (Ether) قلب تپنده‌ شبکه‌ اتریوم و ارز دیجیتال بومی آن است. همان‌طور که، بنزین برای حرکت‌دادن خودرو ضروری است، اتر نیز برای انجام هرگونه تراکنش در شبکه‌ اتریوم، از جمله ارسال ارز دیجیتال و اجرای قراردادهای هوشمند به‌عنوان سوخت عمل می‌کند.

به عبارت ساده‌تر، اتر انرژی لازم برای اجرای عملیات‌ها روی شبکه‌ی اتریوم را فراهم می‌کند. ETH مخفف کلمه Ether است و به‌عنوان نماد این ارز دیجیتال استفاده می‌شود.

علاوه‌بر نقش حیاتی اتر به‌عنوان سوخت شبکه، این ارز دیجیتال کاربردهای دیگری نیز دارد. ماینرها به‌عنوان حافظان امنیت شبکه‌ اتریوم، پاداش خود را به‌صورت اتر دریافت می‌کنند؛ همچنین، در آینده‌ای نزدیک، دارندگان اتر می‌توانند در تصمیم‌گیری‌های مهم شبکه مشارکت داشته باشند و به‌نوعی مالکان این اکوسیستم محسوب شوند.

به عبارت دیگر، اتر نه‌تنها یک ارز دیجیتال برای مبادله است، بلکه ابزاری برای مشارکت در حاکمیت شبکه نیز به‌شمار می‌آید. به همین دلایل، اتر به یکی از ارزهای دیجیتال مهم و پرطرفدار در بازار تبدیل شده است.

مزایا

• دکومنتاسیون قوی و جامعه بزرگ: اتر از یک جامعه توسعه‌دهندگان بسیار فعال و گسترده برخوردار است که به‌طور مداوم درحال توسعه ابزارها و منابع جدید برای این پلتفرم هستند؛ همچنین، مستندات و آموزش‌های جامعی برای توسعه‌دهندگان در دسترس است.
• امنیت بالا: شبکه این پلتفرم براساس مکانیزم اجماع اثبات کار (Proof of Work) عمل می‌کند که امنیت شبکه را به‌شدت افزایش می‌دهد. علاوه‌بر آن، قراردادهای هوشمند اتر به‌صورت شفاف و قابل بررسی هستند.
• قابلیت همکاری با سایر بلاک‌چین‌ها: اتر از طریق پل‌ها و پروتکل‌های ارتباطی مختلف، امکان تعامل با سایر بلاک‌چین‌ها را فراهم می‌کند. در حال‌ حاضر، این ویژگی به توسعه اکوسیستم‌های گسترده‌تر و پیچیده‌تر کمک می‌کند.

معایب

• هزینه بالای تراکنش‌ها: با افزایش محبوبیت اتر، هزینه تراکنش‌ها نیز به‌طور قابل توجهی افزایش یافته است. این موضوع می‌تواند مانع از استفاده گسترده از اتر برای تراکنش‌های کوچک و روزمره شود.
• مقیاس‌پذیری پایین: شبکه اتر در حال‌ حاضر، با محدودیت‌های مقیاس‌پذیری مواجه است که می‌تواند بر سرعت و کارایی شبکه تاثیر بگذارد.
• مصرف بالای انرژی: مکانیزم اجماع اثبات کاری که در اتر استفاده می‌شود، به مقدار زیادی انرژی نیاز دارد. این موضوع نگرانی‌هایی را در مورد تاثیرات زیست محیطی این فناوری ایجاد کرده است.

توکن Aave؛ بانک آینده شما

آوه (AAVE) یک پلتفرم مالی غیر متمرکز (DeFi) است که به کاربران اجازه می‌دهد تا به‌طور مستقیم و بدون واسطه‌های مالی سنتی، دارایی‌های دیجیتال خود را وام دهند یا وام بگیرند. این پلتفرم به‌عنوان یک بازار واسط عمل می‌کند و امکان تعامل مستقیم بین وام‌دهندگان و وام‌گیرندگان را فراهم می‌آورد.

کاربران می‌توانند دارایی‌های دیجیتال خود را به‌عنوان وثیقه قرار دهند و ارز دیجیتال دیگری قرض بگیرند یا برعکس، دارایی‌های خود را به دیگران وام دهند و سود کسب کنند.

علاوه‌بر وام‌دهی و قرض‌گیری، آوه استخرهایی برای نگه‌داری انواع مختلف ارزهای دیجیتال فراهم می‌کند. این استخرها به کاربران امکان می‌دهند تا دارایی‌های خود را در آن‌ها قرار دهند و در ازای آن پاداش دریافت کنند.

همچنین دارندگان توکن AAVE می‌توانند در تصمیم‌گیری‌های مهم مربوط به آینده‌ این پلتفرم مشارکت فعال داشته باشند و به‌نوعی مالکان آن محسوب شوند. این ویژگی به آوه ماهیت غیر متمرکزی می‌بخشد و به کاربران اجازه می‌دهد تا در شکل‌دهی آینده‌ پلتفرم نقش داشته باشند.

علاوه‌بر این، توسعه‌دهندگان می‌توانند از زیرساخت قدرتمند آوه برای ساخت برنامه‌های مالی غیر متمرکز جدید استفاده کنند و اکوسیستم این پلتفرم را گسترش دهند.

مزایا

• تنوع بالای دارایی‌ها: کاربران AAVE می‌توانند از طیف گسترده‌ای از ارزهای دیجیتال به‌عنوان وثیقه استفاده و وام دریافت کنند. این تنوع به کاربران امکان می‌دهد تا از دارایی‌های خود به بهترین شکل ممکن بهره‌برداری داشته باشند.
• نرخ بهره رقابتی: نرخ بهره وام‌دهی و پس‌انداز در AAVE به‌صورت پویا تعیین می‌شود و معمولا، رقابتی‌تر از سایر پلتفرم‌ها است. این امر باعث جذب کاربران بیشتری به این پلتفرم می‌شود.
• وام‌های فوری: کاربران می‌توانند به‌صورت آنی و بدون نیاز به طی مراحل پیچیده، وام دریافت کنند. این ویژگی برای افرادی که به نقدینگی سریع نیاز دارند، بسیار جذاب است.
• قابلیت استفاده از توکن AAVE: دارندگان توکن AAVE می‌توانند از مزایای خاصی مانند کاهش کارمزدها و مشارکت در حاکمیت پلتفرم بهره‌مند شوند.

معایب

• نوسانات بازار: ارزش ارزهای دیجیتال بسیار نوسان‌پذیر است. درصورت کاهش شدید قیمت وثیقه، ممکن است کاربران به بازپرداخت وام مجبور شوند یا حتی بخشی از دارایی‌های خود را از دست بدهند.
• ریسک‌های مرتبط با قراردادهای هوشمند: قراردادهای هوشمند که هسته اصلی پلتفرم‌های DeFi را تشکیل می‌دهند، درصورت وجود نقص یا هک‌شدن ممکن است به ازدست‌رفتن دارایی‌های کاربران منجر شوند.
• پیچیدگی پلتفرم: برخی از ویژگی‌ها و ابزارهای AAVE برای کاربران مبتدی ممکن است پیچیده و دشوار باشد.
• عدم وجود مقررات مشخص: صنعت DeFi هنوز در مراحل اولیه توسعه قرار دارد و مقررات قانونی مشخصی برای آن وجود ندارد. این عدم قطعیت ممکن است به نگرانی‌هایی در مورد آینده این صنعت منجر شود.

مطالعه مقاله استخر نقدینگی چیست؟ را پیشنهاد میکنیم.

آوالانچ Avalanche؛ پناهگاه دارایی های دیجیتال شما

آوالانچ یک پلتفرم بلاک‌چین نوآورانه است که به‌دلیل سرعت، امنیت و مقیاس‌پذیری بالا یکی از رقبای جدی اتریوم محسوب می‌شود. این پلتفرم از معماری منحصربه‌فردی برخوردار است که امکان پردازش هزاران تراکنش در ثانیه را فراهم می‌کند و آن را به یکی از سریع‌ترین شبکه‌های بلاک‌چین موجود تبدیل کرده است. ارز دیجیتال بومی آوالانچ، AVAX نام دارد که برای پرداخت کارمزد تراکنش‌ها، مشارکت در حاکمیت شبکه و سایر فعالیت‌ها مورد استفاده قرار می‌گیرد.

این ارز از لیست ارزهای دیفای از قراردادهای هوشمند پشتیبانی می‌کند و امکان ایجاد طیف گسترده‌ای از برنامه‌های غیر متمرکز (dApps) را نیز فراهم کرده است. این برنامه‌ها می‌توانند در حوزه‌های مختلفی مانند امور مالی غیر متمرکز (DeFi)، بازی‌های بلاک‌چینی و توکن‌های غیر قابل تعویض (NFT) مورد استفاده قرار گیرند.

علاوه‌بر این، آوالانچ از مکانیزم اجماع اثبات سهام استفاده می‌کند که امنیت شبکه را به‌طور قابل توجهی افزایش می‌دهد و در عین‌ حال، مصرف انرژی را کاهش می‌دهد.

قابلیت همکاری با سایر بلاک‌چین‌ها نیز یکی دیگر از ویژگی‌های مهم آوالانچ است که به توسعه‌دهندگان امکان می‌دهد تا از مزایای چندین شبکه به‌طور هم‌زمان بهره‌مند شوند. با توجه‌ به این ویژگی‌ها، آوالانچ پتانسیل بالایی برای تبدیل‌شدن به یکی از پلتفرم‌های اصلی برای توسعه‌ی نسل بعدی برنامه‌های غیر متمرکز دارد.

مزایا

• مقیاس‌پذیری بالا: آوالانچ از مکانیزم اجماع اثبات سهام اصلاح شده‌ای استفاده می‌کند که به آن امکان می‌دهد هزاران تراکنش را در ثانیه پردازش کند. این ویژگی آوالانچ را برای کاربردهای گسترده مانند امور مالی غیر متمرکز (DeFi) و برنامه‌های غیر متمرکز (dApps) مناسب می‌سازد.
• سرعت بالا: زمان تایید تراکنش‌ها در آوالانچ بسیار کوتاه است که این امر تجربه کاربری بهتری را برای کاربران فراهم می‌کند.
• امنیت بالا: آوالانچ از مکانیزم‌های امنیتی قوی برای محافظت از شبکه برابر حملات استفاده می‌کند.
• انعطاف‌پذیری: این پلتفرم به توسعه‌دهندگان اجازه می‌دهد تا بلاک‌چین‌های سفارشی خود را ایجاد کنند و از این طریق نیازهای خاص خود را برآورده سازند.

معایب

• نوپابودن: آوالانچ یک پلتفرم نسبتا جدید محسوب می‌شود که هنوز به بلوغ کامل نرسیده است. این امر ممکن است به معنای وجود برخی مشکلات فنی و امنیتی ناشناخته باشد.
• تمرکززدایی نسبی: اگرچه آوالانچ به‌دنبال تمرکززدایی کامل است، اما هنوز برخی از جنبه‌های آن متمرکز هستند.
• رقابت شدید: این پلتفرم با رقابت شدید سایر پلتفرم‌های قرارداد هوشمند مانند اتریوم و بایننس اسمارت چین مواجه است.

مطالعه مقاله معرفی و نمودار لحظه ای دامیننس تتر را پیشنهاد میکنیم.

ترا Terra؛ مرز باریک موفقیت و شکست

ترا یک پلتفرم بلاک‌چین نوآورانه به‌شمار می‌رود که با هدف ایجاد یک سیستم مالی غیر متمرکز پایدار و کارآمد طراحی شده است. هسته اصلی این پلتفرم، استیبل کوین‌هایی هستند که ارزش آن‌ها به ارزهای فیات مانند دلار آمریکا متصل است. این استیبل کوین‌ها با استفاده از یک مکانیزم الگوریتمی به نام “مکانیزم بازار” به ثبات خود می‌رسند.

لونا (LUNA) توکن بومی شبکه ترا، نقشی کلیدی در حفظ ثبات این استیبل کوین‌ها دارد و به‌عنوان یک ارز ذخیره ارزش ایفا می‌کند. ترا با فراهم‌آوردن امکان انجام پرداخت‌های بین‌المللی سریع، ارزان و بدون واسطه، همچنین ایجاد یک اکوسیستم گسترده برای دیفای شامل وام‌دهی، قرض‌گیری و صرافی‌های غیر متمرکز به‌دنبال تحول در دنیای مالی است.

این پلتفرم با پشتیبانی از قراردادهای هوشمند و توکن‌های غیرقابل تعوی (NFT) به توسعه‌دهندگان امکان می‌دهد تا برنامه‌های کاربردی متنوعی ایجاد کنند و به جامعه‌ کاربران اجازه مشارکت در تصمیم‌گیری‌های مهم شبکه را می‌دهد.

مزایا

• استیبل‌کوین الگوریتمی: ترا با معرفی استیبل‌کوین الگوریتمیUST، راهکاری نوآورانه برای حفظ ثبات قیمت ارائه داد. این استیبل‌کوین به جای پشتوانه دارایی‌های سنتی، از مکانیزم‌های بازار برای حفظ ارزش خود استفاده می‌کرد.
• کارمزدهای پایین: این پلتفرم با هدف کاهش هزینه‌های تراکنش‌ها طراحی شده بود و کارمزدهای بسیار پایینی را برای کاربران خود ارائه می‌داد.
• اکوسیستم رو به رشد: ترا دارای یک اکوسیستم رو به رشد از برنامه‌های غیر متمرکز (dApps) بود که در حوزه‌های مختلفی مانند امور مالی غیر متمرکز (DeFi) و پرداخت‌های الکترونیکی فعالیت می‌کردند.

معایب

با وجود تمام مزایای ترا، این پروژه در نهایت با شکست مواجه شد و استیبل‌کوین UST به‌شدت از ارزش خود افت کرد. از جمله دلایل اصلی این شکست می‌توان به موارد زیر اشاره کرد:

• نوسانات شدید قیمت: مکانیزم الگوریتمی UST به‌شدت به تعادل عرضه و تقاضا وابسته بود و هرگونه شوک یا فشار بر بازار می‌توانست باعث نوسانات شدید قیمت و ازدست‌رفتن ثبات آن شود.
• تمرکززدایی ناکافی: ساختار حاکمیتی ترا به اندازه کافی تمرکززدایی نشده بود و تصمیم‌گیری‌های مهم در دست تعداد محدودی از افراد بود.
• ریسک‌های سیستمیک: شکست ترا نشان داد که اکوسیستم‌های مالی غیر متمرکز نیز می‌توانند در معرض ریسک‌های سیستمیک قرار بگیرند و حتی بزرگ‌ترین پروژه‌ها نیز ممکن است با شکست مواجه شوند.

یونی سواپ Uniswap؛ بازارچه‌ آزاد توکن‌ها

یونی سواپ یک صرافی غیر متمرکز پیشرو به‌حساب می‌آید که روی شبکه اتریوم ساخته شده است. این صرافی به کاربران امکان می‌دهد تا به‌صورت مستقیم و بدون نیاز به واسطه، انواع مختلف توکن‌های ERC-20 را با هم مبادله کنند.

این پلتفرم با بهره‌گیری از مکانیزم نوآورانه‌ی بازارساز خودکار (AMM) که به جای دفتر سفارش سنتی از استخرهای نقدینگی استفاده می‌کند، یک تجربه کاربری روان و سریع را فراهم می‌آورد. توکن حاکمیتی UNI نیز به جامعه کاربران اجازه می‌دهد تا در تصمیم‌گیری‌های مهم مربوط به آینده‌ی این پلتفرم مشارکت فعال داشته باشند.

در پاسخ به سوال پروژه‌های دیفای چیست؟ باید گفت که پلتفرم‌هایی مانند یونی سواپ و پنکیک سواپ که به کاربران اجازه می‌دهند تا ارزهای دیجیتال را به‌صورت مستقیم با یکدیگر مبادله کنند، جزء این پروژه‌ها هستند.

یونی سواپ به‌عنوان یکی از پایه‌های اصلی اکوسیستم دیفای، نقش مهمی در رشد و توسعه‌ این حوزه ایفا می‌کند. این پلتفرم به کاربران امکان می‌دهد تا به‌راحتی به طیف گسترده‌ای از توکن‌های جدید و پروژه‌های نوپا دسترسی پیدا کنند و با فراهم کردن نقدینگی برای جفت‌های مختلف توکن‌ها، از کارمزدهای معاملاتی سهم ببرند.

علاوه‌بر این، یونی سواپ به‌عنوان یک پلتفرم محبوب در میان سرمایه‌گذاران و توسعه‌دهندگان، به توسعه‌ سایر پروژه‌های دیفای مانند وام دهی، بیمه و مشتقات مالی کمک کرده است. باتوجه‌به این ویژگی‌ها، این پلتفرم نه‌تنها یکی از بزرگ‌ترین صرافی‌های غیر متمرکز در جهان به‌شمار می‌رود، بلکه به‌عنوان یک پلتفرم انعطاف‌پذیر و قدرتمند، آینده دیفای را شکل می‌دهد.

مزایا

• غیر متمرکزبودن: یونی‌سواپ به‌عنوان یک پروتکل کاملا غیر متمرکز، کنترل کاربران بر دارایی‌های خود را افزایش می‌دهد و نیازی به اعتماد به یک نهاد مرکزی نیست. علاوه‌بر آن، این پلتفرم از سانسور و دخالت‌های خارجی در امان است.
• کاهش کارمزدها: این پلتفرم با استفاده از مکانیزم‌های خودکارسازی، هزینه‌های معاملاتی را به حداقل رسانده است. این امر باعث می‌شود که معاملات کوچک‌تر نیز مقرون به‌صرفه باشند.
• نقدینگی بالا: یونی‌سواپ از نقدینگی بالایی برخوردار است که امکان انجام معاملات بزرگ بدون تاثیر قابل توجه بر قیمت را فراهم می‌کند.
• شفافیت: تمام تراکنش‌ها در یونی‌سواپ روی بلاک‌چین ثبت می‌شوند و به‌صورت عمومی قابل مشاهده هستند. این امر به افزایش شفافیت و اعتماد در بازار کمک می‌کند.

معایب

• نوسانات قیمت: قیمت توکن UNI و سایر توکن‌های موجود در یونی‌سواپ مانند سایر ارزهای دیجیتال، بسیار نوسان‌پذیر است.
• پیچیدگی: یونی‌سواپ ممکن است برای کاربران مبتدی پیچیده باشد و درک کامل مکانیزم‌های آن نیاز به دانش فنی بیشتری دارد.
• ریسک‌های امنیتی: مانند هر سیستم مبتنی‌بر بلاک‌چین، یونی‌سواپ نیز در معرض ریسک‌های امنیتی مانند هک شدن قرار دارد.

چین تولز ChainTools؛ همه‌چیز در یک‌جا

چین تولز (ChainTools) یک پلتفرم جامع و کاربرپسند است که به کاربران امکان می‌دهد تا با طیف گسترده‌ای از بلاک‌چین‌ها تعامل برقرار کنند. این پلتفرم با ارائه ابزارها و APIهای قدرتمند، توسعه‌دهندگان و کاربران را قادر می‌سازد تا به‌راحتی داده‌های بلاک‌چین را جست‌وجو، تحلیل و مدیریت کنند.

چین تولز با هدف ساده‌سازی فرایند توسعه‌ اپلیکیشن‌های غیر متمرکز (dApps) طراحی شده است و به توسعه‌دهندگان کمک می‌کند تا به‌سرعت و به‌صورت ایمن با بلاک‌چین‌ها ارتباط برقرار کنند. یکی از ویژگی‌های برجسته این مورد در لیست ارزهای دیفای پشتیبانی از طیف گسترده‌ای از بلاک‌چین‌ها است.

این پلتفرم امکان تعامل با بلاک‌چین‌های محبوب مانند اتریوم، بایننس اسمارت چین و بسیاری دیگر را فراهم می‌کند؛ همچنین، چین تولز با ارائه ابزارهای پیشرفته برای تحلیل داده‌های آنچین و آنالیز احساسات بازار، به کاربران کمک می‌کند تا تصمیمات آگاهانه‌تری در زمینه سرمایه‌گذاری و توسعه‌ی پروژه‌های بلاک‌چینی اتخاذ کنند. با استفاده از این پلتفرم، توسعه‌دهندگان می‌توانند به‌راحتی قراردادهای هوشمند را استقرار دهند، تراکنش‌ها را ردیابی و داده‌های بازار را تجزیه و تحلیل کنند.

مزایا

• سادگی استفاده: رابط کاربری این پلتفرم به گونه‌ای طراحی شده است که حتی کاربران مبتدی نیز بتوانند به‌راحتی با آن کار کنند و به داده‌های بلاک‌چین دسترسی پیدا کنند.
• پشتیبانی از بلاک‌چین‌های مختلف: چین تولز از طیف گسترده‌ای از بلاک‌چین‌ها پشتیبانی می‌کند که این امر امکان تحلیل و مقایسه‌ داده‌های مختلف را فراهم کرده است.
• ابزارهای پیشرفته: این پلتفرم با ارائه ابزارهای پیشرفته‌ای مانند تحلیل احساسات بازار و استقرار قراردادهای هوشمند به کاربران امکان می‌دهد تا تحلیل‌های عمیق‌تری انجام دهند.
• اتوماسیون فرایندها: این پلتفرم به کاربران اجازه می‌دهد تا بسیاری از فرایندهای تکراری را خودکار کنند،که باعث صرفه‌جویی در زمان و کاهش خطا می‌شود.
• جامعه‌ کاربری فعال: پلتفرم یادشده دارای یک جامعه‌ی کاربری فعال است که به کاربران امکان می‌دهد تا با یکدیگر تعامل کرده و از تجربیات یکدیگر بهره‌مند شوند.

معایب

• وابستگی به زیرساخت‌های بلاک‌چین: عملکرد چین تولز به‌طور مستقیم به عملکرد زیرساخت‌های بلاک‌چین بستگی دارد. در نتیجه، هرگونه اختلال در شبکه‌ بلاک‌چین می‌تواند بر عملکرد پلتفرم نیز تاثیر بگذارد.
• هزینه‌های استفاده: برخی از ویژگی‌های پیشرفته‌ی چین تولز ممکن است مستلزم پرداخت هزینه باشد که این موضوع می‌تواند برای کاربران با بودجه محدود، محدودیت ایجاد کند.
• امنیت: مانند هر پلتفرم آنلاین دیگری، چین تولز نیز در معرض تهدیدات امنیتی قرار دارد؛ بنابراین، کاربران باید به امنیت اطلاعات خود توجه ویژه داشته باشند.
• به‌روزرسانی‌های مداوم: با توجه‌ به سرعت بالای توسعه در دنیای بلاک‌چین، چین تولز باید به‌طور مداوم به‌روزرسانی شود تا از آخرین تغییرات در این حوزه پشتیبانی کند. این امر ممکن است به پیچیدگی‌های فنی و نیاز به یادگیری مداوم کاربران منجر شود.

مطالعه مقاله وب 3 چیست؟ را پیشنهاد میکنیم.

دکسو DEXO؛ امنیت و شفافیت در دیفای

دکسو (DEXO) دیگر پلتفرم جامع و نوآورانه در حوزه دیفای (DeFi) است که به کاربران امکان می‌دهد تا به‌راحتی و با امنیت بالا، انواع مختلف دارایی‌های دیجیتال را معامله کنند. این پلتفرم با بهره‌گیری از فناوری بلاک‌چین، امکان دسترسی مستقیم کاربران به بازارهای مالی غیر متمرکز را فراهم می‌کند.

دکسو با ارائه ویژگی‌هایی مانند صرافی غیر متمرکز، استیکینگ، وام‌دهی و قرض‌گیری اکوسیستمی کامل را برای سرمایه‌گذاران و توسعه‌دهندگان فراهم کرده است. توکن بومی این پلتفرم، یعنی DEXO، نقش مهمی در حاکمیت شبکه و پاداش‌دهی به کاربران فعال ایفا می‌کند.

یکی از ویژگی‌های برجسته دکسو، تمرکز بر امنیت و شفافیت است. این پلتفرم با استفاده از قراردادهای هوشمند امن و ممیزی‌شده، به کاربران اطمینان می‌دهد که دارایی‌های آن‌ها به‌صورت ایمن نگه‌داری می‌شود؛ همچنین، این پلتفرم با ارائه اطلاعات شفاف در مورد حجم معاملات، نقدینگی و کارمزدها به کاربران امکان می‌دهد تا تصمیمات سرمایه‌گذاری آگاهانه‌تری اتخاذ کنند.

با رشد روزافزون بازار ارزهای دیجیتال، دکسو به‌عنوان یک پلتفرم نوآورانه و قابل اعتماد، توانسته است جایگاه خود را در میان کاربران این حوزه تثبیت کند.

مزایا

به‌طورکلی، می‌توان گفت که مزایای اصلی دکسو (DEXO) و یونی‌سواپ (Uniswap) به‌عنوان دو صرافی غیر متمرکز بزرگ، بسیار شبیه به هم هستند. هر دو پلتفرم از مزایای ذاتی صرافی‌های غیر متمرکز بهره‌مند می‌شوند.

معایب

• نقدینگی محدود برخی جفت ارزها: در مقایسه با صرافی‌های متمرکز، ممکن است در برخی جفت ارزهای کمتر شناخته‌شده، نقدینگی کافی در پلتفرم‌های DEX وجود نداشته باشد که این موضوع می‌تواند بر سرعت و قیمت معاملات تاثیر بگذارد.
• تفاوت در پروتکل‌ها: استفاده از پروتکل‌های خاص در دکسو ممکن است به پیچیدگی‌های بیشتری در مقایسه با سایر پلتفرم‌ها منجر شود.
• پیچیدگی برای کاربران مبتدی: برخی از مفاهیم و ابزارهای موجود در این پلتفرم‌ برای افرادی که تجربه کمی در حوزه ارزهای دیجیتال دارند، پیچیده و گیج‌کننده است.
• جدیدبودن پروژه: به‌عنوان یک پروژه نسبتا جدید در حوزه دیفای، دکسو هنوز در مراحل اولیه توسعه خود قرار دارد. این امر ممکن است به معنای وجود برخی نگرانی‌ها در مورد پایداری بلندمدت پروژه، ریسک‌های امنیتی بیشتر و همچنین محدودیت در قابلیت‌ها و ویژگی‌های آن در مقایسه با پروژه‌های رقیب با سابقه طولانی‌تر باشد.

آلگوAlgorand؛ همیشه یک قدم جلوتر

الگوراند (Algorand) یک شبکه بلاک‌چین نسل سوم محسوب می‌شود که با هدف حل مشکلات مقیاس‌پذیری، امنیت و تمرکززدایی در بلاک‌چین‌های سنتی طراحی شده است. این شبکه با استفاده از الگوریتم اثبات سهام خالص (Pure Proof-of-Stake) به‌صورت خودکار به توافق می‌رسد و تراکنش‌ها را با سرعت بالا و هزینه کم پردازش می‌کند.

الگوراند با تمرکز بر سه اصل اساسی مقیاس‌پذیری، امنیت و تمرکززدایی به‌عنوان یکی از رقبای اصلی اتریوم در حوزه قراردادهای هوشمند و برنامه‌های غیر متمرکز مطرح شده است. ارز دیجیتال بومی این شبکه، الگو (ALGO) نام دارد که برای پرداخت کارمزد تراکنش‌ها و همچنین مشارکت در حاکمیت شبکه استفاده می‌شود.

یکی از ویژگی‌های برجسته الگوراند، مکانیزم اجماع منحصربه‌فرد آن است که به شبکه اجازه می‌دهد تا بدون نیاز به فورک یا تغییرات اساسی در پروتکل، به‌صورت مداوم تکامل یابد. این ویژگی به الگوراند امکان می‌دهد تا به‌سرعت با تغییرات بازار و نیازهای کاربران سازگار شود. علاوه‌بر آن، این پلتفرم از قراردادهای هوشمند پشتیبانی می‌کند که به توسعه‌دهندگان اجازه می‌دهد تا برنامه‌های غیر متمرکز متنوعی را روی این پلتفرم ایجاد کنند.

مزایا

• مقیاس‌پذیری بالا: الگوراند با استفاده از الگوریتم اثبات سهام خالص، توانایی پردازش تعداد زیادی تراکنش در ثانیه را دارد که آن را به یک پلتفرم مناسب برای کاربردهای گسترده تبدیل می‌کند.
• امنیت بالا: الگوریتم اجماع منحصربه‌فرد الگوراند، امنیت شبکه را به‌شدت افزایش می‌دهد و آن را برابر حملات مختلف مقاوم کرده است.
• تمرکززدایی: الگوراند یک شبکه کاملا غیر متمرکز است و هیچ نهاد یا فردی کنترل کاملی بر آن ندارد.
• سرعت بالا: این شبکه نیز مانند برخی دیگر از لیست ارزهای دیفای معرفی‌شده، سرعت تراکنش بالایی دارد.
• پایداری: الگوراند با مکانیزم اجماع پایدار خود، از نوسانات شدید قیمت و فورک‌های شبکه جلوگیری می‌کند.

معایب

• تمرکز بر مقیاس‌پذیری: تمرکز اصلی الگوراند بر مقیاس‌پذیری است و ممکن است برخی از ویژگی‌های دیگر مانند قابلیت برنامه‌نویسی قراردادهای هوشمند در مقایسه با برخی از رقبای آن کمتر توسعه یافته باشد.
• اکوسیستم محدود: اکوسیستم الگوراند در مقایسه با برخی از بلاک‌چین‌های دیگر مانند اتریوم، هنوز درحال توسعه است و تعداد برنامه‌های غیر متمرکز موجود روی آن محدودتر است.
• نوسانات قیمتی: قیمت ارز دیجیتال الگو (ALGO) مانند سایر ارزهای دیجیتال، تحت‌ تاثیر عوامل مختلف بازار مانند عرضه و تقاضا، اخبار و رویدادهای جهانی قرار دارد و ممکن است نوسانات شدیدی را تجربه کند.

مطالعه مقاله آموزش دریافت وام گرفتن از دیفای را پیشنهاد میکنیم.

دای Dai؛ دلار دیجیتال غیر متمرکز

دای (DAI) یک استیبل کوین غیر متمرکز به‌حساب می‌آید که به دلار آمریکا میخکوب شده است. برخلاف استیبل کوین‌های متمرکز مانند تتر که توسط یک شرکت یا نهاد مرکزی کنترل می‌شوند، دای توسط قراردادهای هوشمند روی بلاک‌چین اتریوم به‌صورت خودکار و غیر متمرکز مدیریت می‌شود.

هدف اصلی دای حفظ ثبات ارزش آن برابر نوسانات بازار ارزهای دیجیتال است تا بتوان از آن به‌عنوان یک ابزار ذخیره ارزش بهره برد و برای انجام تراکنش‌های روزانه استفاده کرد. دای توسط پروتکل میکر (Maker Protocol)  ایجاد شده است و مکانیسم‌های پیچیده‌ای برای حفظ ثبات قیمت آن به‌کار گرفته می‌شود.

یکی از ویژگی‌های برجسته دای، استفاده از مکانیسم وثیقه‌گذاری است. کاربران می‌توانند با سپرده‌گذاری دارایی‌های دیجیتال مانند اتریوم به‌عنوان وثیقه، دای را قرض بگیرند. این مکانیسم به حفظ ثبات قیمت دای کمک و از نوسانات شدید آن جلوگیری می‌کند.

همچنین دای به‌عنوان یک استیبل کوین، نقش مهمی در اکوسیستم دیفای (DeFi) دارد و برای انجام انواع مختلف تراکنش‌ها و تعاملات مالی در این حوزه استفاده می‌شود.

مزایا

• ثبات قیمت: دای به‌عنوان یک استیبل کوین، تلاش می‌کند تا ارزش خود را ثابت نگه دارد و برابر نوسانات بازار ارزهای دیجیتال مقاوم باشد.
• غیر متمرکزبودن: دای توسط قراردادهای هوشمند روی بلاک‌چین اتریوم مدیریت می‌شود و هیچ نهاد مرکزی کنترلی بر آن ندارد. این امر به افزایش امنیت و شفافیت سیستم کمک می‌کند.
• کاربردهای گسترده: این پلتفرم در اکوسیستم دیفای کاربردهای بسیار متنوعی دارد و می‌توان از آن برای انجام انواع مختلف تراکنش‌ها، وام‌دهی، قرض‌گیری و سایر فعالیت‌های مالی استفاده کرد.
• پشتیبانی از پروتکل‌های مختلف: پلتفرم یادشده با بسیاری از پروتکل‌ها و پلتفرم‌های دیفای سازگار است و این امر باعث افزایش قابلیت‌های آن می‌شود.

معایب

• پیچیدگی سیستم: مکانیسم‌های حاکم بر دای بسیار پیچیده هستند و درک کامل آن‌ها برای کاربران عادی دشوار است.
• خطرات ناشی از نوسانات قیمت وثیقه: اگر ارزش وثیقه‌های سپرده‌گذاری‌شده کاهش یابد، ممکن است سیستم دای با مشکل مواجه شود.
• رگولاتوری: استیبل کوین‌ها در بسیاری از کشورها تحت مقررات و قوانین خاص قرار دارند و این امر ممکن است بر فعالیت دای و سایر استیبل کوین‌ها تاثیر بگذارد.
• رقابت شدید: بازار استیبل کوین‌ها بسیار رقابتی است و دای باید با سایر استیبل کوین‌ها مانند تتر رقابت کند.

سوشی‌سواپ (SushiSwap)؛ نوآوری در دنیای دیفای

سوشی‌سواپ یک صرافی غیر متمرکز (DEX) مبتنی‌بر اتریوم است که به عنوان یک فورک از یونی‌سواپ آغاز به‌کار کرد. این پلتفرم به کاربران اجازه می‌دهد تا به‌صورت مستقیم و بدون واسطه، ارزهای دیجیتال را با یکدیگر مبادله کنند.

سوشی‌سواپ با ارائه ویژگی‌هایی مانند استیکینگ، فارمینگ و حاکمیت جامعه‌ای به کاربران امکان مشارکت فعال در اکوسیستم خود را می‌دهد. توکن بومی این پلتفرم، سوشی (SUSHI)  نقش مهمی در حاکمیت شبکه و همچنین پاداش‌دهی به کاربران فعال ایفا می‌کند.

سوشی‌سواپ با هدف بهبود بر برخی از محدودیت‌های یونی‌سواپ و ارائه تجربه کاربری بهتر، به‌سرعت محبوبیت پیدا کرد و به یکی از بزرگترین صرافی‌های غیر متمرکز در بازار تبدیل شد.

یکی از ویژگی‌های برجسته سوشی‌سواپ، تمرکز بر جامعه و حاکمیت آن است. دارندگان توکن سوشی می‌توانند در تصمیم‌گیری‌های مهم مربوط به آینده پلتفرم مشارکت کنند و به‌ این‌ ترتیب، به‌صورت مستقیم بر توسعه و جهت‌گیری سوشی‌سواپ تاثیر بگذارند؛ همچنین این پلتفرم با ارائه برنامه‌های مختلف انگیزشی، کاربران را به مشارکت در اکوسیستم تشویق می‌کند.

مزایا

• حاکمیت جامعه‌ای: سوشی‌سواپ یک پلتفرم کاملا غیر متمرکز است و تصمیم‌گیری‌های مهم در آن توسط جامعه کاربران اتخاذ می‌شود. این امر باعث افزایش شفافیت و پاسخ‌گویی پلتفرم می‌شود.
• کارمزدهای پایین: این پلتفرم کارمزدهای تراکنش بسیار پایینی را نسبت‌به بسیاری از صرافی‌های متمرکز و حتی برخی از صرافی‌های غیر متمرکز دیگر ارائه می‌دهد.
• تنوع بالای توکن‌ها: سوشی‌سواپ از طیف گسترده‌ای از توکن‌های ERC-20 پشتیبانی می‌کند و به کاربران امکان می‌دهد تا به‌راحتی بین آن‌ها جابه‌جا شوند.
• برنامه‌های انگیزشی: پلتفرم یادشده با ارائه برنامه‌های مختلف انگیزشی مانند فارمینگ و استیکینگ کاربران را به مشارکت در اکوسیستم تشویق می‌کند.
• توسعه مداوم: تیم توسعه سوشی‌سواپ به‌طور مداوم درحال کار بر روی بهبود پلتفرم و اضافه کردن ویژگی‌های جدید است.

معایب

• نوسانات قیمتی توکن سوشی: قیمت توکن سوشی مانند سایر ارزهای دیجیتال، تحت‌ تاثیر عوامل مختلف بازار مانند عرضه و تقاضا، اخبار و رویدادهای جهانی قرار دارد و ممکن است نوسانات شدیدی را تجربه کند.
• پیچیدگی برای کاربران مبتدی: برخی از ویژگی‌های سوشی‌سواپ ممکن است برای کاربران مبتدی پیچیده باشد و نیاز به دانش فنی بیشتری داشته باشد.
• خطرات امنیتی: مانند برخی پلتفرم‌های بلاک‌چینی دیگری، سوشی‌سواپ نیز در معرض تهدیدات امنیتی قرار دارد.

ارزهای دیجیتال دیگر در حوزه دیفای

علاوه‌بر ارزهایی که تاکنون به آن‌ها پرداختیم، ارزهای حوزه دیفای دیگری وجود دارند که نقش مهمی ایفا می‌کنند. برخی از این ارزها عبارتند از:

• کامپوند (Compound): پلتفرمی برای وام‌دهی و قرض‌گیری ارزهای دیجیتال است که به کاربران امکان می‌دهد تا از دارایی‌های خود سود کسب کنند یا وام بگیرند.
• میکر (Maker): پلتفرمی که دای (DAI) را ایجاد کرده است و نقش مهمی در ثبات قیمت این استیبل کوین دارد.
• بانک‌سای (Bancor): یک صرافی غیر متمرکز است که به کاربران اجازه می‌دهد تا توکن‌های خود را به‌صورت خودکار مبادله کنند.
• کرو فایننس (Curve Finance): این صرافی غیر متمرکز نیز برای مبادله استیبل کوین‌ها بهینه شده است.
• یارن فایننس (Yearn Finance): یک پلتفرم مدیریت دارایی است که به کاربران کمک می‌کند تا بهترین بازده را از سرمایه‌گذاری‌های خود در دیفای به‌دست آورند.

دنیای دیفای، دنیایی پر از فرصت‌های سرمایه‌گذاری و نوآوری

این دنیای جذاب و پر چالش با ریسک‌هایی مانند نوسانات شدید بازار و پیچیدگی‌های فنی همراه خواهد بود. برای ورود به این دنیای هیجان‌انگیز و اتخاذ تصمیمات سرمایه‌گذاری آگاهانه، به اطلاعات دقیق و قابل اعتماد نیاز دارید که در این مقاله فهرستی جامع از لیست ارزهای دیفای و مزایا و معایب هرکدام ارائه شد.

علاوه‌بر این، کوینوورس با هدف ایجاد یک پلتفرم امن و جامع، تلاش می‌کند تا دسترسی آسان و عادلانه‌ای به بازارهای مالی دیجیتال را برای همه علاقه‌مندان فراهم کند. ما با ارائه اخبار به‌روز، تحلیل‌های تخصصی و آموزش‌های کاربردی به شما کمک می‌کنیم تا در این دنیای پیچیده به راحتی حرکت کنید و بهترین تصمیمات را بگیرید.